小色哥, 国投瑞银和泰6个月债券: 国投瑞银和泰6个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书(2024年8月第1次更新)

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小色哥, 国投瑞银和泰6个月债券: 国投瑞银和泰6个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书(2024年8月第1次更新)

发布日期：2024-08-10 08:53 点击次数：163
国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）【本基金不向个东谈主投资者公开销售】基金不休东谈主：国投瑞银基金不休有限公司基金托管东谈主：杭州银行股份有限公司国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）【枢纽辅导】国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型证券投资基金经中国证监会 2016 年 6 月 22 日证监许可[2016]1374 号文注册召募；经中国证监会 2017 年 7 月 13 日证监许可[2017]1230 号文变更注册为国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）。本基金基金合同已于 2017 年 11 月 24 日稳重奏效。基金不休东谈主保证本招募说明书的内容确切、准确、齐全。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金份额时应发达阅读本招募说明书，全面果断本基金居品的风险收益特征，应充分洽商投资东谈主自身的风险承受才略，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行动作出孤独决策。投资东谈主根据所持有份额享受基金的收益，但同期也需承担相应的投资风险。本基金皆集投资于固定收益类资产，影响证券价钱波动的因素主要有：宏不雅经济周期变化、财政与货币政策变化、利率和收益率弧线变化、通货扩张风险、债券刊行东谈主的信用风险以及政事因素的变化等；此外，还包括由于基金投资东谈主在怒放期内一语气大批赎回基金产生的流动性风险，基金不休东谈主在基金不休实施过程中产生的基金不休风险，本基金的特定风险等等，其中，本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和信用风险，可能增多本基金总体风险水平。基金不休东谈主提醒投资东谈主详实基金投资的“买者自诩”原则，在投资东谈主作出投资决策后，基金运营气象与基金净值变化导致的投资风险，由投资东谈主自行负责。本基金以如期怒放花样运作，以 6 个月为一个封锁期，每个封锁期为自基金合同奏效日（包括基金合同奏效日）或每个怒放期结果之日次日起（包括该日）至 6 个月后的月度对应日（如无对应日则顺延至下一日）的前一日止。在封锁期内，本基金不办理申购与赎回业务（红利再投资除外），也不上市交易，因此，在封锁期内，基金份额持有东谈主将靠近因不可赎回或卖出基金份额而出现的流动性敛迹。本基金自每个封锁期结果之后第一个工作日起投入怒放期，期间不错办理申购与赎回业务，本基金每个怒放期不少于 5 个就业日况兼最长不向上 20 个就业日，怒放期的具体时分以基金不休东谈主届时公告为准。本基金为债券型基金，主要投资于固定收益类资产。本基金属证券投资基金中的较低风险品种，风险与预期收益高于货币市集基金，低于夹杂型基金和股票型基金。根据 2017 国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）年 7 月 1 日实行的《证券期货投资者适合性不休办法》，基金不休东谈主和销售机构已对本基金再行进行风险评级，风险评级行动不调动本基金的本色性风险收益特征，但由于风险等级分类圭臬的变化，本基金的风险品级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金不休东谈主和销售机构提供的评级结果为准。基金不休东谈主不休的其他基金的过往功绩不组成对本基金功绩阐述的保证。基金不休东谈主承诺以恪称使命、针织信用、发愤尽责的原则不休和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的投资市集主要为证券交易所、世界银行间债券市集等流动性较好的模范型交易场地，主要投资对象为具有精粹流动性的金融用具（包括国内照章刊行上市的股票、债券和货币市集用具等），同期本基金基于分布投资的原则在行业和个券方面未有高皆集度的特征，玄虚评估在平素市集环境下本基金的流动性风险适中。本基金单一投资者持有的基金份额或者组成一致行动东谈主的多个投资者持有的基金份额可达到或者向上 50%，基金不向个东谈主投资者公开销售。当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金不休东谈主履行相应格式后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等磋议章节。侧袋机制实施期间，基金不休东谈主将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读磋议内容并诊疗本基金启用侧袋机制时的特定风险。本基金本次更新招募说明书触及基金不休东谈主以及基金司理磋议信息更新，更新截止日为 2024 年 8 月 7 日，除非另有说明书，本招募说明书其他所载内容截止日历为 2024 年 6 月 6 日，其中投资组合呈报与基金功绩截止日历为 2024 年 3 月 31 日。磋议财务数据未经审计。目录国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）一、弁言《国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简称 “本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开召募证券投资基金运作不休办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售不休办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息表示管理办法》（以下简称“《信息表示办法》”）、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险不休划定》（以下简称“《流动性风险划定》”）和其他磋议法律法例及《国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。本招募说明书诠释了国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金的投资标的、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策磋议的全部必要事项，投资东谈主在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。本基金不休东谈主承诺本招募说明书不存在职何乌有记录、误导性论说或枢纽遗漏，并对其确切性、准确性、齐全性承担法律使命。本基金根据本招募说明书所载明贵府央求召募。本招募说明书由国投瑞银基金不休有限公司解释。本基金不休东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。本招募说明书依据《基金合同》编写，并经中国证监会注册。《基金合同》是约定《基金合同》当事东谈主之间权利、义务的法律文献。投资东谈主自依《基金合同》取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，其持有基金份额的行动自身即标明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》过甚他磋议划定享有权利、承担义务，投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅《基金合同》。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）二、释义本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：起资金不少于划定金额且发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年的基金及对基金合同的任何有用纠正和补充怒放债券型发起式证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用纠正和补充投资基金招募说明书》过甚更新基金份额发售公告》基金居品贵府概要》过甚更新（本基金基金居品贵府概要的编制、表示及更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行）和台湾地区）现行有用并公布实施的法律、行政法例、模范性文献、司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、通知等会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议纠正，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的纠正券投资基金销售不休办法》及颁布机关对其频频作念出的纠正国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）《公开召募证券投资基金信息表示不休办法》及颁布机关对其频频作念出的纠正召募证券投资基金运作不休办法》及颁布机关对其频频作念出的纠正的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险不休划定》及颁布机关对其频频作念出的纠正主体，包括基金不休东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主并存续或经磋议政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体或其他组织磋议法律法例划定不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者固有资金、基金不休东谈主高等不休东谈主员或基金司理等东谈主员的资金期限不少于三年的基金不休东谈主的鼓吹、基金不休东谈主、基金不休东谈主高等不休东谈主员或基金司理等东谈主员证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称金份额的申购、赎回、退换、转托管及如期定额投资等业务定的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金不休东谈主缔结了基金销售服务代理条约，代为办理基金销售业务的机构国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）金账户的建立和不休、基金份额登记、基金销售业务的阐明、算帐和结算、代理披发红利、建立并援救基金份额持有东谈主名册和办理非交易过户等司或接受国投瑞银基金不休有限公司寄托代为办理登记业务的机构金份额余额过甚变动情况的账户购、申购、赎回、退换及转托管业务而引起基金的基金份额变动及结余情况的账户理东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并取得中国证监会书面阐明的日历毕，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历基金合同奏效日）或每个怒放期结果之日次日起（包括该日）至 6 个月后的月度对应日（如无对应日则顺延至下一日）的前一日止。在封锁期内，本基金不办理申购与赎回业务（红利再投资除外），也不上市交易理申购与赎回业务。本基金每个怒放期不少于 5 个就业日况兼最长不向上 20 个就业日，开放期的具体时分以基金不休东谈主届时公告为准。如封锁期结果之后的第一个就业日因不可抗力或其他情形以至基金无法按时怒放申购与赎回业务的，怒放期自不可抗力或其他情形的影响因素舍弃之日起的下一个就业日开动。如在怒放期内发生不可抗力或其他情形以至基金无法按时怒放申购与赎回业务的，怒放期时分中止诡计，在不可抗力或其他情形影响因素舍弃之日下一个就业日起，接续诡计该怒放期时分国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）基金不休东谈主所不休的怒放式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金不休东谈主和投资东谈主共同谨守金份额的行动金份额的行动要求将基金份额兑换为现款的行动件，央求将其持有基金不休东谈主不休的、某一基金的基金份额退换为基金不休东谈主不休的其他基金基金份额的行动额销售机构的操作款金额及扣款花样，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及基金申购央求的一种投资花样数加上基金退换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入央求份额总额后的余额）向上上一日基金总份额的 20% 息、已结束的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的松懈他资产的价值总和国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）份额净值的过程格赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行如期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受限的新股及非公征战行股票、资产援救证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或交易的债券等将基金调整投资组合的市集冲击成安分拨给试验申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并得到刚正对待刊”）和/或指定互联网网站（简称“指定网站”，包括基金不休东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子表示网站）算帐，主义在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到刚正对待，属于流动性风险不休工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户值存在枢纽不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在枢纽不确定性的资产；（三）其他资产价值存在枢纽不确定性的资产国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）三、基金不休东谈主（一）基金不休东谈主概况称呼：国投瑞银基金不休有限公司英文称呼：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO.， LTD 住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层办公地址：深圳市福田区福华沿途 119 号安信金融大厦 18 楼法定代表东谈主：傅强设立日历：2002 年 6 月 13 日批准设立机关：中国证监会批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】25 号组织格式：有限使命公司注册本钱：壹亿元东谈主民币存续期限：持续操办磋议东谈主：杨蔓客服电话：400-880-6868、0755-83160000 传真：（0755）82904048 股权结构：鼓吹称呼持股比例国投泰康信赖有限公司 51% 瑞银集团 49% 总共 100% （二）主要东谈主员情况傅强先生，董事长，中国籍，工商不休硕士，现任国投泰康信赖有限公司总司理，曾任国投信赖有限公司公司总司理助理、公司副总司理，国投弘泰信赖投资有限公司总司理助理、信赖资产运营部司理，国度征战投资公司金融投资部使命样子司理，国融资产不休国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）有限公司高等样子司理、证券投资部副司理，中兴信赖投资有限公司部门司理，北京证券有限公司职员，中国东谈主民银行北京分行行员。孙欣妍女士，董事，中国籍，司帐学硕士。现任国投泰康信赖有限公司财务副总监兼商量财务部负责东谈主，兼任国彤创丰私募基金不休有限公司董事长。曾任国投泰康信赖有限公司商量财务部高等财务司理、商量财务部临时负责东谈主、商量财务部总司理助理、商量财务部副总司理、商量财务部总司理，北京派克兰帝有限使命公司财务总监兼集团副总，中国医药集团总公司财务部高等主管，天职外洋司帐师事务统统限使命公司审计样子司理，北京铁谈大厦有限使命公司财务司帐。王惠玲女士，董事，中国籍，经济学博士。现任瑞银环球资产不休(中国)有限公司总司理、瑞银资产不休中国主权及机构业务主管；曾任瑞银证券有限使命公司投资银行部私募融资部主管、董事总司理，资产不休部负责东谈主、董事总司理，摩根士丹利华鑫证券有限使命公司股权销售部及研究部主管、董事总司理，工银瑞信基金不休有限公司销售总监，天治基金不休有限公司总司理助理，泰信基金不休有限公司总司理助理，大通证券股份有限公司投资银行部副总司理，曾任职泰康东谈主寿保障股份有限公司、做事部社保所。韦杰夫（Jeffrey R Williams）先生，董事，好意思国籍，哈佛大学商学院工商不休硕士。现任瑞士银行香港分行照应人、瑞银环球资产不休(中国)有限公司董事、瑞银慈善基金会董事，曾任汇添富基金不休股份有限公司孤独董事，大瀚东谈主力资源集团商榷董事会委员，哈佛中心（上海）有限公司董事总司理，深圳发展银行行长，渣打银行台湾分行行长，台湾好意思国外洋运通股份有限公司总司理，好意思国运通银行台湾分行副总裁，花旗银行香港分行副总裁、深圳分行行长，花旗银行台湾分行信贷不休负责东谈主，北京大学异邦人人。王彦杰先生，总司理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士，兼任国投瑞银本钱不休有限公司董事。曾任泰达宏利基金不休有限公司副总司理兼投资总监，宏利资产不休投资主管，复华投信香港资产不休有限公司执行长，保德信投信权益投资部投资主管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分析师，外洋证券研究部股票分析师，国泰东谈主寿理赔业务部理赔专员。邓传洲先生，孤独董事，中国籍，经济学博士。现任容诚司帐师事务所上海分所不休合伙东谈主。曾任职于致同司帐师事务所、上海国度司帐学院、北大未名生物工程集团公司、厦门国贸集团股份有限公司。董纯钢先生，孤独董事，中国籍，法学硕士，领有中国和好意思国纽约州讼师阅历。现任国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）北京市竞天公诚讼师事务所讼师、合伙东谈主，兼任香港外洋仲裁中表情事会成员和委任委员会成员，中国买卖法研究会常务理事，中国外洋经济贸易仲裁委员会、北京仲裁委员会、深圳外洋仲裁院等仲裁机构仲裁人。曾任中国外洋经济贸易仲裁委员会案件承办东谈主。郝演苏先生，孤独董事，中国籍，经济学学士。现任中央财经大学保障学院学术委员会主任、赞成、博士生导师，兼任中宏东谈主寿保障有限公司孤独董事、北京康信保障经纪有限公司董事、中国金融学会常务理事、中国商量生养委员会常务理事、世界保障专科学位研究生赞成携带委员会常务副主任、赞成部研究生案例专科委员会委员。曾任中央财经学院院长，曾经任职于香港中青风险不休有限公司、辽宁大学经济学院、台湾东吴大学客座赞成等。还曾担任中国再保障集团公司孤独董事、新华东谈主寿保障公司孤独董事、中国东谈主民健康保障公司孤独董事、鼎和财产保障公司孤独董事等。欧阳高文先生，监事会主席，中国籍，经济学硕士。现任国投瑞银基金不休有限公司居品及业务拓展部部门总司理。曾任国投瑞银基金不休有限公司居品及业务拓展部居品经理、高等居品司理、部门总监助理、部门副总司理，民生加银基金不休有限公司居品司理。陈胜坤先生，监事，中国籍，不休学硕士。现任国投泰康信赖有限公司投资不休总部总司理，历任国投泰康信赖有限公司交易部二级业务助理、投资助理，信赖财务部投资助理，资产不休总部助理研究员，投资不休总部投资司理助理、投资司理、高等投资司理、临时负责东谈主、总司理助理、副总司理。李拓先生，监事，中国香港籍，理学硕士。现任瑞银资产不休(香港)有限公司中国机构境外业务主管。曾任中国工商银行资产托管部全球托管处客户司理，工银亚洲托管部业务拓展主管，摩根基金（亚洲）有限公司高等客户照应人。杨俊先生，监事，中国籍，经济学学士。现任国投瑞银基金不休有限公司交易部部门总司理。曾任大成基金不休有限公司高等交易员，国信证券有限使命公司投资部一级投资司理。王彦杰先生，总司理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士。兼任国投瑞银本钱不休有限公司董事。曾任泰达宏利基金不休有限公司副总司理兼投资总监，宏利资产不休投资主管，复华投信香港资产不休有限公司执行长，保德信投信权益投资部投资主管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分析师，外洋证券研究部股票国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）分析师，国泰东谈主寿理赔业务部理赔专员。靳赟女士，副总司理，中国籍，不休学学士。曾任国泰基金不休有限公司机构部董事总司理，东莞信赖有限公司信赖司理，北京电力华商大业资产不休有限公司证券法律部部门司理，曾经任职于中国有色集团非洲矿业公司赞比亚谦比希公司。李涛先生，副总司理兼财务负责东谈主，中国籍，不休学硕士。兼任国投瑞银本钱不休有限公司董事长。曾任国投泰康信赖有限公司信赖财务部业务主管、副司理、司理，商量财务部总司理，公司财务总监（副总司理级），公司财务总监（副总司理级）、董事会文牍，国彤创丰私募基金不休有限公司法定代表东谈主、董事长、总司理，国投创丰投资不休有限公司法定代表东谈主、董事长、总司理，国度征战投资公司金融投资部样子司理，国融资产不休有限公司证券投资部业务主管，国投煤炭公司商量财务部业务主管，山东省茌平造纸厂设计部职员。王明辉先生，看管长兼董秘，中国籍，南开大学经济学硕士。兼任国投瑞银本钱不休有限公司董事，曾任国投瑞银基金不休有限公司监察稽核部副总监、总监、监察稽核部及风险不休部部门总司理、公司总司理助理、首席风险官，国泰君安证券股份有限公司稽核审计总部审计总监。刘艳梅女士，首席外洋业务官，中国籍，复旦大学及香港大学工商不休（外洋）硕士。兼任外洋业务部部门总司理、上海分公司负责东谈主，曾任国投瑞银基金不休有限公司外洋业务部总监兼东谈主力资源部总监、公司总司理助理兼外洋业务部部门总司理兼国投瑞银资产管理（香港）有限公司总司理，华安基金不休有限公司监察稽核部副总监兼法务主管，天力投资照应人有限公司投资银行部样子司理，中国农业银行天津市分行信贷不休部法律照应人。冯伟女士，首席运营官，中国籍，湖南大学（原湖南财经学院）经济学硕士。兼任运营部部门总司理、深圳分公司负责东谈主，曾任国投瑞银基金不休有限公司运营部副总监、总监、公司总司理助理兼运营部部门总司理，中融基金不休有限公司运作保障部算帐主管，深圳投资基金不休有限公司研究员，湖南省税务学校锤真金不怕火。章国贤先生，首席信息官，中国籍，浙江工商大学经济信息不休专科本科学历。兼任信息时候部部门总司理，曾任国投瑞银基金不休有限公司征战工程师、副总监，深圳市脉山龙信息时候股份有限公司征战部司理，杭州恒生电子股份有限公司征战工程师、样子经理。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）王侃先生，基金司理，中国籍，德国帕德博恩大学经济学硕士。11 年证券从业经历。年 12 月至 2014 年 9 月任东方金诚外洋信用评估有限公司金融业务部信用分析师，2014 年国投瑞银基金不休有限公司固定收益部，2019 年 12 月 9 日至 2020 年 10 月 21 日历间担任国投瑞银优化增强债券型证券投资基金的基金司理助理。2020 年 10 月 22 日起担任国投瑞银顺恒纯债债券型证券投资基金基金司理，2020 年 11 月 7 日起兼任国投瑞银顺昌纯债债券型证券投资基金及国投瑞银顺悦 3 个月如期怒放债券型证券投资基金基金司理，2021 年 2 月 27 日起兼任国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金，2021 年 4 月 9 日起兼任国投瑞贯通增利债券型证券投资基金基金司理，2022 年 1 月 12 日起兼任国投瑞银恒誉 90 天持有期中短债债券型证券投资基金基金司理，2023 年 11 月 22 日起兼任国投瑞银恒源 30 天持有期债券型证券投资基金基金司理，2024 年 1 月 26 日起兼任国投瑞银和景 180 天持有期债券型证券投资基金基金司理，2024 年 6 月 4 日起兼任国投瑞银恒扬 30 天持有期债券型证券投资基金基金司理，2024 年 6 月 19 日起兼任国投瑞银和宜债券型证券投资基金基金司理。曾于 2021 年 9 月 8 日至 2023 年 7 月 20 日历间担任国投瑞银顺景一年如期怒放债券型证券投资基金基金司理，2021 年 2 月 27 日至 2023 年 8 月 4 日历间担任国投瑞银顺荣 39 个月如期怒放债券型证券投资基金基金司理。李鸥女士，基金司理，中国籍，香港大学工商不休学硕士。15 年证券从业经历。2009 年 6 月至 2013 年 10 月任国投瑞银基金不休有限公司交易员，2013 年 11 月至 2015 年 3 月任大成基金不休有限公司交易员。2015 年 4 月起加入国投瑞银基金不休有限公司任专户投资部固定收益投资司理，2018 年 7 月转入外洋业务部任 QDII 专户投资司理，2019 年 4 月转入固定收益部，2019 年 11 月 16 日起担任国投瑞银顺银 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金及国投瑞银顺臻纯债债券型证券投资基金基金司理，2020 年 11 月 7 日起兼任国投瑞银顺达纯债债券型证券投资基金基金司理，2022 年 5 月 31 日起兼任国投瑞银顺和一年如期怒放债券型发起式证券投资基金基金司理，2022 年 11 月 15 日起兼任国投瑞银顺晖一年如期怒放债券型发起式证券投资基金基金司理，2023 年 7 月 27 日起兼任国投瑞银顺荣 3 月如期怒放债券型证券投资基金基金司理，2024 年 8 月 7 日起兼任国投瑞银和泰 6 个月定期怒放债券型发起式证券投资基金基金司理。曾于 2019 年 12 月 26 日至 2021 年 4 月 16 日国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）期间担任国投瑞银顺业纯债债券型证券投资基金基金司理，2019 年 11 月 8 日至 2022 年 1 月年 1 月 27 日历间担任国投瑞银顺恒纯债债券型证券投资基金基金司理。本基金历任基金司理：宋璐女士，2019 年 07 月 13 日至 2021 年 03 月 05 日；蔡玮菁女士，2017 年 11 月 24 日至 2021 年 03 月 05 日；（1）投资决策委员会召集东谈主：王彦杰先生，总司理（2）投资决策委员会成员：王建钦先生：公司总司理助理，投资副总监、资产配置部部门总司理李达夫先生：固定收益部部门总司理，基金司理桑俊先生：基金投资部部门总司理，基金司理殷瑞飞先生：量化投资部部门副总司理，基金司理杨俊先生：交易部部门总司理焦洁女士：信用研究部部门副总司理周宏成先生：资产配置部，基金司理张弛先生：专户投资部部门副总司理施成先生：研究部部门副总司理，基金司理（3）总司理和看管长列席投资决策委员会会议。（三）基金不休东谈主的职责售、申购、赎回和登记事宜；东谈主分拨收益；国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）为；（四）基金不休东谈主承诺监会的磋议划定，建立健全里面抑制轨制，遴选有用步骤，防护违抗现行有用的磋议法律、法例、规章、基金合同和中国证监会磋议划定的行动发生。（1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；（2）不刚正地对待本基金不休东谈主不休的不同基金财产；（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；（4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；（5）侵占、挪用基金财产；（6）浮现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事相关的交易行为；（7）卤莽使命，不按照划定履行职责；（8）法律法例或中国证监会不容的其他行动。律、法例及行业模范，针织信用、发愤尽责，不从事以下行为：（1）越权或违法操办；（2）违抗基金合同或托管条约；（3）挑升挫伤基金份额持有东谈主或其他基金磋议机构的正当利益；（4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；（5）断绝、纷扰、阻隔或严重影响中国证监会照章监管；国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）（6）卤莽使命、奢华权益；（7）违抗现行有用的磋议法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的磋议划定，泄露在职职期间细察的磋议证券、基金的买卖机密梵衲未照章公开的基金投资内容、基金投资商量等信息；（8）违抗证券交易场地业务王法，利用对敲、倒仓等技能把握市集价钱，淆乱市集秩序；（9）贬损同行，以举高我方；（10）以不正派技能谋求业务发展；（11）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；（12）在公开信息表示和告白中挑升含有乌有、误导、欺骗要素；（13）其他法律、行政法例以及中国证监会不容的行动。（五）基金司理承诺联关系的机构和个东谈主等的利益发生防碍时，对峙基金份额持有东谈主利益优先的原则；司各项规章轨制，不为了基金功绩排行等实施拉抬尾市、打压股价等挫伤证券市集步骤的行动，或者进行其他违抗划定的操作；授权范围内就投资、研究等事项作出客不雅、公正的孤独判断；息为我方或者他东谈主谋取利益，不得违抗磋议划定向公司鼓吹、与公司有业务磋议的机构、公司其他部门和职工传递与投资行为磋议的未公开信息；或者配合他东谈主从事挫伤基金份额持有东谈主利益的行为。（六）基金不休东谈主的里面抑制轨制（1）在有用抑制风险的前提下，结束基金份额持有东谈主利益最大化；（2）确保国度磋议法律法例、行业规章和公司各项规章轨制的贯彻执行；（3）建立合适合代企业轨制要求的法东谈主治理结构，形成科学合理的决策机制、执行机国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）制和监督机制；（4）将多样风险抑制在合理的范围内，保障公司发展政策和操办标的的全面实施，维护基金份额持有东谈主、公司及公司鼓吹的正当权益；（5）建立行之有用的风险抑制系统，保障业务恰当运行，放心或回避多样风险对公司发展政策和操办标的的纷扰。（1）最高性原则：风险抑制行为基金不休公司的中枢就业，代表着公司操办不休层对企业出息的承诺，公司操办不休层将永久把风险抑制放在公司里面抑制的首要隘位并对此作出禁止承诺。（2）实时性原则：风险抑制轨制的制订应当具有前瞻性，公司开办新的业务品种必须作念到轨制先行，在操办运作之前建章立制。（3）定性与定量相结合的原则：形成一套相比完备的轨制体系和量化方针体系，使风险抑制就业更具科学性和可操作性。（1）风险抑制轨制体系公司风险抑制轨制体系由五个不同档次的轨制组成：第一个档次是公司轨则；第二个档次是里面抑制大纲；第三个档次是基本不休轨制；第四个档次是部门不休轨制；第五个档次是各项具体业务王法。（2）风险抑制组织体系风险抑制组织体系包括两个档次：第一档次：公司董事会层面对公司操办不休过程中的各类风险进行防患和抑制的组织，主如若通过董事会下设的合规风险抑制委员会和看管长来结束的。它们在风险抑制中的职责分别是： ①合规风险抑制委员会的主要职责是：对公司操办不休和自有资产的运作的正当性、合规性进行查验和评估；对基金资产操办的正当性、合规性进行查验和评估；对公司内控机制、风险抑制轨制的有用性进行评价，淡薄建议决议提交董事会。 ②看管长履行的职责包括对基金运作、里面不休、轨制执行及遵规称职情况进行里面监察、稽核；就以上监察、稽核中发现的问题向公司操办不休层通报并淡薄整改和处理意见；如期向合规风险抑制委员会提交就业呈报；发现公司的违法行动，应立即向董事长和国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）中国证监会呈报。第二档次：公司操办不休层设合规与风险抑制委员会、法律合规部、风险不休部及各职能部门对操办风险的防患和抑制。 ①合规与风险抑制委员会的主要职责是：评估公司里面抑制轨制的正当合规性、全面性、审慎性和当令性；评估公司合规与风险抑制的气象；审议基金投资的风险评估与绩效分析呈报；审议基金投资的枢纽关联方股票名单；评估公司业务授权决议；审议业务调解伙伴（如席位券商、交易敌手、其他销售机构等）的风险展望呈报；评估公司新址品、新业务、新市集营销渠谈等的风险展望和合规评价呈报；调解各磋议部门制定突发性枢纽风险事件和违法事件的惩办决议；界定枢纽风险事件和违法事件的使命；评估法例政策、市场环境等发生枢纽变化对公司产生的影响等。合规与风险抑制委员会下设功绩与风险评估小组，负责投资的功绩与风险分析评价，并向合规与风险抑制委员会提供磋议呈报。 ②法律合规部的主要职责是组织和调解公司里面抑制轨制的编写、纠正就业，确保公司里面抑制轨制合规、完善；查验公司里面抑制轨制和业务经过的执行情况，出具监察稽核呈报；负责信息表示事务不休；看望基金过甚他类型居品的极度投资和交易以及对违法行动的看望；负责公司的法律事务、合规商榷、合规培训等就业。 ③风险不休部是履行风险不休职能的专门机构，在各业务部门合规与风险自我不休的基础上，从上至下建立公司层面风险不休体系，全面、精粹地开展风险不休就业。风险管理部在风险抑制中的职责包括对公司各类风险进行充分的揭示、对公司日常运营进行风险不休等。 ④公司各职能部门的主要职责是对自身就业中潜在风险的自我查验和抑制，各业务部门行为公司风险抑制的具体实施单元，应在公司各项基本不休轨制的基础上，根据具体情况制订本部门的业务不休划定、操作经过及里面抑制划定并严格执行。（1）授权轨制公司的授权轨制团结于统统这个词公司业务。鼓吹会、董事会、监事会和操办不休层必须充分履行各自的权益，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻执行；各项经营业务和不休格式必须顺从不休层制定的操作规程，承办东谈主员的每一项就业必须是在业务授权范围内进行；公司枢纽业务的授权必须遴选书面格式，授权书应当明确授权内容和时国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）效；公司授权要适合，对已获授权的部门和东谈主员应建立有用的评价和反馈机制，对已不适用的授权应实时修改或取消授权。（2）公司研究业务研究就业应保持孤独、客不雅，不受任何部门及个东谈主的不正派影响；建立严实的研究工功课务经过，形成科学、有用的研究方法；建立投资居品备选库轨制，研究部门根据投资居品的特征，在充分研究的基础上建立和崇拜备选库；建立研究与投资的业务交流轨制，保持通顺的交流渠谈；建立研究呈报质料评价体系，继续提高研究水平。（3）基金投资业务基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防御原则和成果性原则制定合理的决策格式；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的敛迹轨制和探员轨制；建立严格的投资不容和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性；建立投资风险评估与不休轨制，将重心投资限制在一定的风险权名额度内；对于投资结果建立科学的投资不休功绩评价体系。（4）交易业务建立交易部，实行皆集交易轨制，投资指示通过交易部完成；建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善磋议的安全设施；交易部打法交易指示进行审核，建立刚正的交易分拨轨制，确保各基金利益的刚正；交易记录应完善，并实时进行反馈、查对和归档援救；建立科学的投资交易绩效评价体系。（5）基金司帐核算根据法律法例及业务的要求建立司帐轨制，并根据风险抑制点建立严实的司帐系统，对于不同基金、不同客户孤独建账，孤独核算；通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值方法和估值格式等司帐步骤确切、齐全、实时地记录每一笔业务并正确进行司帐核算和业务核算；建立了司帐档案援救轨制，确保档案确切齐全。（6）信息表示建立了完善的信息表示轨制，保证公开表示的信息确切、准确、齐全；设立了信息披露负责东谈主，并建立了相应的格式进行信息的荟萃、组织、审核和发布，加强对信息的审查查对，使所公布的信息合适法律法例的划定；加强对信息表示的查验和评价，对存在的问题实时淡薄改进方法。（7）监察稽核国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）公司设立看管长。看管长由董事会聘任或解聘，报中国证监会磋议派出机构备案，并向董事会负责。看管长依据法律法例和公司轨则的划定履行职责，不错列席公司任何磋议会议，调阅公司任何磋议轨制、文献；要求被看管部门对所淡薄的问题提供磋议材料和作念出表面或书面说明；哄骗中国证监会赋予的其他呈报权和监督权。公司设立法律合规部，开展监察稽核就业，并保证法律合规部的孤独性和巨擘性。公司明确了法律合规部及里面各岗亭的具体职责，配备了充足的东谈主员，严格制订了监察稽核就业的专科任职条件、操作格式和组织步骤；法律合规部强化里面查验轨制，通过如期或不如期查验里面抑制轨制的执行情况，确保公司各项操办不休行为的有用运行；公司董事会和操办不休层充分神疼和援救监察稽核就业，对违抗法律、法例和公司里面抑制轨制的，根究磋议部门和东谈主员的使命。（1）建立内控结构，完善内控轨制：公司建立、健全了内控结构，高管东谈主员具有明确的内控单干，确保各项业务行为有适合的组织和授权，确保监察行为的孤独进行，并得到高管东谈主员的援救，同期，置备操作手册，并对其进行如期更新。（2）建立互相分离、互相制衡的内控机制：建立、健全了各项轨制，作念到基金司理分开，研究、决策分开，基金交易皆集，形成不同部门、不同岗亭之间的制衡机制，从轨制上减少和防御风险。（3）建立、健全岗亭使命制：建立、健全了岗亭使命制，使每个职工都明确我方的任务、职责，并实时将各自就业界限中的风险隐患上报，以防御和减少风险。（4）建立风险分类、识别、评估、呈报、辅导格式：建立了合规与风险抑制委员会及其功绩与风险评估小组，使用适合的格式，阐明和评估与公司运作磋议的风险；建立了自下而上的风险呈报格式，对风险隐患进行层层请问，使各个档次的东谈主员实时掌持风险气象，从而以最快速率作念出决策。（5）建立有用的里面监控系统：建立了充足、有用的里面监控系统，如诡计机预警系统、投资监控系统，能对可能出现的多样风险进行全面和实时的监控。（6）使用数目化的风险不休技能：遴选数目化、时候化的风险抑制技能，建立数目化的风险不休模子，用以辅导指数趋势、行业及个股的风险，以便公司实时遴选有用的步骤，对风险进行分布、抑制和回避，尽可能地减少损失。（7）提供充足的培训：制定了齐全的培训商量，为统统职工提供充足和适合的培训，国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）使职工明确其职责所在，抑制风险。化及公司的发展继续完善合规抑制。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）四、基金托管东谈主（一）基金托管情面况称呼：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）住所：杭州市庆春路 46 号办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦邮政编码：310000 法定代表东谈主：宋剑斌成立时分：1996 年 9 月 25 日基金托管业务批准文号：证监许可[2014]337 号组织格式：股份有限公司注册本钱：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰东谈主民币元存续期间：持续操办（二）基金托管东谈主开展资产托管业务的情况杭州银行自 2014 年 3 月取得中国证券监督不休委员会和中国银行业监督不休委员会的核准，取得证券投资基金托管阅历。现在，杭州银行已全面开展了包括证券投资基金、基金公司资管居品、证券公司资管居品、信赖商量、买卖银行搭理居品、保障资管居品、期货公司资管居品、私募投资基金等各类资产托管业务，业务袒护市集上统统类型的资管机构和主流业务品种。限定 2024 年 3 月末，资产托管业务余额 1.59 万亿元，合作念客户超 12 亿元。（三）基金托管业务情况先容杭州银行于 2012 年 12 月成立了证券投资基金托管样子组，并于 2013 年 3 月由董事会容或在总行稳重设立资产托管部，专门负责全行包括证券投资基金在内的各类资产托管业务的业务运行和不休就业，并与其他业务部门保持孤独。杭州银行高度心疼托管业务发展，组建了精明资产不休行业的“人人团队”服务客户，现在配备从业东谈主员 64 东谈主，其中：总司理 1 东谈主，负责全面组织和调解资产托管部的磋议就业；副总司理 1 东谈主，摊派托管营销和运营就业；其他东谈主员 62 东谈主，根据岗亭职责分红 4 个二级部国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）和 7 个团队：营销不休部、托管运营部、风险合规部和业务援救部。资产托管团队东谈主员具有丰富的从业教诲，东谈主员来自于托管银行、外资银行、基金、证券、投行等各类型机构，具有塌实的专科表面常识和实战教诲。部门从事资金算帐、估值核算、投资监督、信息披露、里面稽核监控业务的执业东谈主员 36 东谈主，均具有基金从业阅历。杭州银行采购了业内等闲使用的深圳赢时胜公司征战的托管业务系统，具有完善的估值核算、资金算帐、投资监督和信息表示等功能，具备精粹的安全性、贯通性、怒放性和可扩展性。杭州银行建立了较为完善的法东谈主治理结构，形成了从董事会、操办层到操作层，袒护信用风险、市集风险、操作风险在内的全面风险不休体系，资产托管部也平稳诞生风险意识，遴选多样必要步骤防御和化解风险。（1）建立科学、严格的岗亭分离轨制杭州银行明确分别各岗亭职责，系统运维、估值核算、资金算帐、投资监督和里面稽核监控等枢纽岗亭、东谈主员严格分开，估值核算、资金算帐、投资监督等能战斗到基金交易数据的岗亭东谈主员进行物理分离。（2）建立健全授权不休体系杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务不休办法》、《杭州银行资产托管业务运营实施细目》，将授权不休团结于资产托管业务的永久，各岗亭业务东谈主员均在划定授权范围内哄骗相应职责。（3）建立完备的备份机制杭州银行资产托管的业务数据过甚他枢纽数据逐日进行安全备份，如期将数据齐全、确切、准确地转储到不可更动的介质上，并要求皆集庸他乡保存，保存期限至少 20 年。资产托管部关节岗亭东谈主员也遴荐双东谈主备份轨制。（4）建立完备有用的济急步骤杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务运营实施细目》、《杭州银行资产托管业务信息系统不休办法》，并针对托管业务备份、信息系统及资金算帐等业务制定了专门的应急预案，对于各类突发事件、热切事件或故障，如期开展济急演练，磨练济急预案的有用性和可靠性。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）（5）建立严格的守秘机制杭州银行制定了《杭州银行资产托管从业东谈主员不休实施细目》，资产托管部配备孤独的门禁系统，严格不容无关东谈主员投入资产托管部办公区域，能战斗到基金交易数据的岗亭东谈主员进行物理分离，并遴荐电话灌音、监控摄像、信息加密传递时候等技能来结束风险控制。（6）建立有用的里面稽核机制杭州银行资产托管部设立稽核监控岗，径直对资产托管部总司理负责，孤独对各岗亭、各项业求实施全面的监督反馈，以确保杭州银行资产托管各项业务正当合规、安全有用，切实履行托管东谈主职责。（四）基金托管东谈主对基金不休东谈主运作基金进行监督的方法和格式基金托管东谈主负有对基金不休东谈主的投资运作哄骗监督权的职责。根据《基金法》、《运作办法》、基金合同过甚他磋议划定，托管东谈主对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资限制、用度的计提和支付花样、基金司帐核算、基金资产估值和基金净值的诡计、收益分拨、申购赎回以过甚他磋议基金投资和运作的事项，对基金不休东谈主进行业务监督、核查。基金托管东谈主发现基金不休东谈主有违抗法律法例和基金合同的行动，应实时以书面格式通知基金不休东谈主限期纠正，基金不休东谈主收到通知后应实时查对并以书面格式对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金不休东谈主改正。基金不休东谈主对基金托管东谈主通知的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应呈报中国证监会。基金托管东谈主发现基金不休东谈主有枢纽违法行动，立即呈报中国证监会，同期，通知基金不休东谈主限期纠正，并将纠正结果呈报中国证监会。基金托管东谈主发现基金不休东谈主的指示违抗法律、行政法例和其他磋议划定，或者违抗基金合同约定的，应当断绝执行，立即通知基金不休东谈主，并实时向中国证监会呈报。基金托管东谈主发现基金不休东谈主依据交易格式照旧奏效的投资指示违抗法律、行政法例和其他磋议划定，或者违抗基金合同约定的，应当实时通知基金不休东谈主，并实时向中国证监会呈报。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）五、磋议服务机构（一）基金份额销售机构称呼：国投瑞银基金不休有限公司直销中心办公地址：深圳市福田区福华沿途 119 号安信金融大厦 18 楼法定代表东谈主：傅强电话：(0755)83575993 83575994 传真：0755-82904048 磋议东谈主：马征、李沫客服电话：400-880-6868、0755-83160000 网址：www.ubssdic.com （1）祥瑞银行股份有限公司住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号法定代表东谈主：谢永林电话：0755-82080387 传真：021-82080386 磋议东谈主：赵杨客服电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com （2）兴业银行股份有限公司住所：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦办公地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦法定代表东谈主：吕家进电话：0591-87824863 传真：0591-87842633 磋议东谈主：杨天明国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）客服电话：95561 网址：www.cib.com.cn （3）宁波银行股份有限公司住所：宁波市鄞州区宁东路 345 号办公地址：宁波市鄞州区宁东路 345 号法定代表东谈主：陆华裕电话：0574-87050028 传真：0574-87050027 磋议东谈主：陈佳瑜客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （4）杭州银行股份有限公司住所：杭州市下城区庆春路 46 号办公地址：杭州市下城区庆春路 46 号法定代表东谈主：宋剑斌电话：0571-87253058 传真：0571-85151339 磋议东谈主：蒋梦君、陈熙客服电话：400-888-8508 网址：www.hzbank.com.cn （5）海通证券股份有限公司住所：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦办公地址：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦法定代表东谈主：周杰电话：021-23219000 传真：021-63410627 磋议东谈主：鲍清客服电话：95553 网址：www.htsec.com 国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）（6）国元证券股份有限公司住所：中国安徽省合肥市梅山路 18 号办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号安徽外洋金融中心 A 座国元证券法定代表东谈主：沈和付电话：0551-62207323 传真：0551-62207322 磋议东谈主：杨依宁客服电话：95578 网址：www.gyzq.com.cn （7）祥瑞证券股份有限公司住所：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22-25 层办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号祥瑞金融中心 61 层-64 层法定代表东谈主：何之江电话：021-38631117 传真：0755-82400862 磋议东谈主：周驰、王婷婷客服电话：95511-8 网址：www.stock.pingan.com （8）中信建投证券股份有限公司住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号法定代表东谈主：王常青电话：010-65608107 传真：010-65186399 磋议东谈主：许梦园客服电话：4008888108 网址：www.csc108.com （9）中信证券股份有限公司住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦/北京市向阳区亮马桥路 4 法定代表东谈主：张佑君电话：0755-23835383 传真：0755-23835861 磋议东谈主：杨柳客服电话：95548 网址：www.citics.com （10）东方钞票证券股份有限公司住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区外洋总部城 10 栋楼办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方钞票大厦法定代表东谈主：其实电话：021-23586603 传真：021-23586860 磋议东谈主：付佳客服电话：95357 网址：www.eastmoney.com （11）阳光东谈主寿保障股份有限公司住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层办公地址：北京市向阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心法定代表东谈主：李科电话：95510 传真：010-59053929 磋议东谈主：王超客服电话：95510 网址：https://fund.sinosig.com/ （12）浙江同花顺基金销售有限公司住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室办公地址：杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号同花顺大楼 4 层国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）法定代表东谈主：吴强电话：952555 传真：0571-86800423 磋议东谈主：董一锋客服电话：952555 网址：www.5ifund.com （13）京东肯特瑞基金销售有限公司住所：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06 办公地址：北京市通州区亦庄经济时候征战区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 1 法定代表东谈主：邹保威电话：95118 传真：010-89189566 磋议东谈主：薛晓奥客服电话：95118 网址：fund.jd.com （14）上海利得基金销售有限公司住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江外洋金融广场 53 层法定代表东谈主：李兴春电话：400-032-5885 传真： 86-21-61101630 磋议东谈主：伍豪客服电话：400-032-5885 网址：www.leadfund.com.cn （15）通华钞票（上海）基金销售有限公司住所：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦法定代表东谈主：沈丹义国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）电话：400-101-9301 传真：021-60810695 磋议东谈主：庄洁茹客服电话： 400-101-9301 网址： www.tonghuafund.com （16）上海天天基金销售有限公司住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦法定代表东谈主：其实电话：021-54509977 传真：021-64385308 磋议东谈主：王遂一客服电话：95021 网址：www.1234567.com.cn （17）北京汇成基金销售有限公司住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 办公地址：北京市西城区西直门外大街甲一号环球财讯中心 D 座 401 法定代表东谈主：王伟刚电话：010-62680527 传真：010-62680827 磋议东谈主：王骁骁客服电话：400-619-9059 网址：www.hcfunds.com （18）上海好买基金销售有限公司住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯外洋大厦 903-906 室法定代表东谈主：杨文斌电话：021-36696820 传真：021-68596919 国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）磋议东谈主：鲁育铮客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （19）上海基煜基金销售有限公司住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号 1503 法定代表东谈主：王翔电话：021-65370077 传真：021-58350979 磋议东谈主：张巍婧、骆晥客服电话：400-820-5369 网址：https://www.jigoutong.com/ （20）上海长量基金销售有限公司住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层法定代表东谈主：张跃伟电话：021-20691935 传真：021-20691861 磋议东谈主：刘畅客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （21）和讯信息科技有限公司住所：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层法定代表东谈主：章知方电话：010-85657353 传真：010-65884788 磋议东谈主：陈慧慧客服电话：400 920 0022 国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）网址：http://licaike.hexun.com/ （22）珠海盈米基金销售有限公司住所：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利外洋广场北塔 33 层法定代表东谈主：肖雯电话：020-89629099 传真：020-89629011 磋议东谈主：邱湘湘客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （23）深圳众禄基金销售股份有限公司住所：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室法定代表东谈主：薛峰电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 磋议东谈主：龚江江客服电话：4006-788-887 网址：www.jjmmw.com （24）诺亚正行基金销售有限公司住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号长阳谷 2 号楼法定代表东谈主：汪静波电话：021-80358523 传真：021-38509777 磋议东谈主：李娟客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （25）上海联泰基金销售有限公司国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）住所：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号法定代表东谈主：尹彬彬电话：021-52822063 传真：021-52975270 磋议东谈主：陈东、兰敏客服电话：400-118-1188 网址：www.66liantai.com （26）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司住所：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号法定代表东谈主：王珺电话：95188-8 传真：95188-8 磋议东谈主：韩爱彬客服电话：95188-8 网址：www.fund123.cn （27）北京雪球基金销售有限公司住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室办公地址：北京市向阳区创远路 34 号融新科技中心 C 座 17 层法定代表东谈主：李楠电话：400-159-9288 传真：400-159-9288 磋议东谈主：田文晔客服电话：400-159-9288 网址：danjuanapp.com （28）泛华普益基金销售有限公司住所：成都市成华区设立路 9 号高地中心 1101 室办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 1201 号国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）法定代表东谈主：于海锋电话：020-28381666 传真：028-84252474-8055 磋议东谈主：史若芬客服电话：400-080-3388 网址： https://www.puyifund.com/ （29）北京度小满基金销售有限公司住所：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼法定代表东谈主：盛超电话：010-59403028 传真：010-59403027 磋议东谈主：林天赐客服电话：95055-4 网址：www.duxiaomanfund.com （30）玄元保障代理有限公司住所：中国（上海）摆脱贸易试验区张杨路 707 号 1105 室办公地址：中国（上海）摆脱贸易试验区张杨路 707 号 1105 室法定代表东谈主：马永谙电话：010-58732256 传真：021-50701053 磋议东谈主：姜帅伯客服电话：400-080-8208 网址：https://www.licaimofang.cn/ （31）泰信钞票基金销售有限公司住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 法定代表东谈主：彭浩电话：4000048821 国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）磋议东谈主：孙小梦客服电话：4000048821 网址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 （32）北京中植基金销售有限公司住所：北京市北京经济时候征战区宏达北路 10 号五层 5122 室办公地址：北京向阳区大望路金地中心 A 座 28 层法定代表东谈主：武建华电话：010-59313555 传真：010-56642623 磋议东谈主：丛瑞丰客服电话：400-8180-888 网址：http://www.zzfund.com 基金不休东谈主可根据磋议法律法例的要求，取舍其他合适要求的机构代理销售本基金。（二）登记机构称呼：国投瑞银基金不休有限公司住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层办公地址：深圳市福田区福华沿途 119 号安信金融大厦 18 楼法定代表东谈主：傅强磋议东谈主：冯伟电话：（0755）83575836 传真：（0755）82912534 （三）出具法律认识书的讼师事务所称呼：上海源泰讼师事务所注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼负责东谈主：廖海电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 磋议东谈主：刘佳承办讼师：刘佳、张雯倩国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）（四）司帐师事务所和承办注册司帐师称呼：普华永谈中天司帐师事务所(特殊普通合伙) 住所：中国(上海)摆脱贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室办公地址：上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼执行事务合伙东谈主：李丹电话：021-23238888 传真：021-23238800 磋议东谈主：沈俐承办注册司帐师：薛竞、沈俐国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）六、基金的召募与基金合同的奏效（一）基金召募的依据本基金由国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型证券投资基金变更注册而来。基金不休东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息表示办法》、《基金合同》及其它法律法例的磋议划定，经 2016 年 6 月 22 日中国证监会证监许可[2016] 1374 号文注册召募国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型证券投资基金；经中国证监会 2017 年 7 月 13 日证监许可[2017]1230 号文将国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型证券投资基金变更注册为国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金。本基金自 2017 年 11 月 17 日至 2017 年 11 月 20 日历间向机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主公征战售，共召募 (二)基金的类别债券型发起式证券投资基金 (三)基金的运作花样契约型、以如期怒放花样运作。本基金以 6 个月为一个封锁期，每个封锁期为自基金合同奏效日（包括基金合同奏效日）或每个怒放期结果之日次日起（包括该日）至 6 个月后的月度对应日（如无对应日则顺延至下一日）的前一日止。在封锁期内，本基金不办理申购与赎回业务（红利再投资除外），也不上市交易。本基金自每个封锁期结果之后第一个就业日起投入怒放期，期间不错办理申购与赎回业务。本基金每个怒放期不少于 5 个就业日况兼最长不向上 20 个就业日，怒放期的具体时间以基金不休东谈主届时公告为准。如封锁期结果之后的第一个就业日因不可抗力或其他情形以至基金无法按时怒放申购与赎回业务的，怒放期自不可抗力或其他情形的影响因素舍弃之日起的下一个就业日开动。如在怒放期内发生不可抗力或其他情形以至基金无法按时开放申购与赎回业务的，怒放期时分中止诡计，在不可抗力或其他情形影响因素舍弃之日下一个就业日起，接续诡计该怒放期时分。（四）基金合同的奏效根据磋议划定，本基金沸腾基金合同奏效条件，基金合同于 2017 年 11 月 24 日稳新生国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）效。自基金合同奏效日起，本基金不休东谈主稳重开动不休本基金。（五）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产限制《基金合同》奏效之日起满三年后的对应日，若基金资产限制低于 2 亿元，本《基金合同》自动斥逐并按其约定格式进行算帐，无需召开基金份额持有东谈主大会审议，且不得通过召开基金份额持有东谈主大会的花样延续本《基金合同》期限。如届时有用的法律法例或中国证监会划定发生变化，上述斥逐划定被取消、更动或补充的，则本基金按照届时有用的法律法例或中国证监会划定执行。《基金合同》奏效三年后接续存续的，基金存续期内，一语气 20 个就业日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金不休东谈主应当在如期报告中赐与表示；一语气 60 个就业日出现前述情形的，本基金合同将斥逐并进行基金财产算帐，且无需召开基金份额持有东谈主大会，同期基金不休东谈主应履行磋议的监管呈报和信息表示格式。法律法例或监管部门另有划定时，从其划定。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）七、基金份额的申购与赎回（一）申购和赎回场地本基金怒放期内的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金不休东谈主在招募说明书中列明。基金不休东谈主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资东谈主应当在销售机构办理基金销售业务的营业场地或按销售机构提供的其他花样办理基金份额的申购与赎回。本基金仅通过各销售机构向机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主怒放申购和赎回业务，不向个东谈主投资者公开怒放申购和赎回业务。（二）申购和赎回的怒放日实时分投资东谈主在怒放期内办理基金份额的申购和赎回，本基金在怒放期办理本基金份额申购、赎回等业务的怒放日为怒放期内的每个就业日，具体办理时分为上海证券交易所、深圳证券交易所的平故人易日的交易时分，但基金不休东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的划定公告暂停申购、赎回时除外。怒放期内怒放日的具体业务办理时分在磋议公告中载明。基金合同奏效后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时分变更或其他特殊情况，基金不休东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时分进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息表示办法》的磋议划定在指定媒介上公告。除法律法例或基金合同另有约定外，本基金自每个封锁期结果之后第一个就业日起进入怒放期，期间不错办理申购与赎回业务。本基金每个怒放期不少于 5 个就业日况兼最长不向上 20 个就业日，怒放期的具体时分以基金不休东谈主届时公告为准。如封锁期结果之后的第一个就业日因不可抗力或其他情形以至基金无法按时怒放申购与赎回业务的，怒放期自不可抗力或其他情形的影响因素舍弃之日起的下一个就业日开动。如在怒放期内发生不可抗力或其他情形以至基金无法按时怒放申购与赎回业务的，怒放期时分中止诡计，在不可抗力或其他情形影响因素舍弃之日下一个就业日起，接续诡计该怒放期时分。怒放期间本基金遴选怒放运作模式，投资东谈主可办理基金份额申购、赎回或其他业务。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）基金不休东谈主应在每次怒放期前依照《信息表示办法》的磋议划定在指定媒介上公告开放期的开动与结果时分。基金不休东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、赎回或者退换。在怒放期内，若投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时分淡薄申购、赎回或退换申请且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回或退换价钱为下一怒放日基金份额申购、赎回或退换的价钱；但若投资者在怒放期终末一个就业日业务办理时分结果之后淡薄申购、赎回或者退换央求的，视为无效央求。（三）申购与赎回的原则值为基准进行诡计；基金不休东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金不休东谈主必须在新王法开动实施前依照《信息表示办法》的磋议划定在指定媒介上公告。（四）申购与赎回的格式投资东谈主必须根据销售机构划定的格式，在怒放日的具体业务办理时安分淡薄申购或赎回的央求。投资东谈主在申购本基金时须按销售机构划定的花样备足申购资金，投资东谈主在提交赎回申请时，必须有充足的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回的央求不告捷。投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购成立；登记机构阐明基金份额时，申购奏效。基金份额持有东谈主递交赎回央求，赎回成立；登记机构阐明赎回时，赎复活效。投资东谈主赎回央求奏效后，基金不休东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生大批赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同磋议条目处理。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）遇交易所或交易市集数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金不休东谈主及基金托管东谈主所能抑制的因素影响业务处理经过，则赎回款顺延至上述情形消除后的下一个就业日划往基金份额持有东谈主银行账户。基金不休东谈主应以交易时分结果前受理有用申购和赎回央求确本日行为申购或赎回央求日（T 日），在平素情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有用性进行阐明。T 日提交的有用央求，投资东谈主可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构划定的其他花样查询央求的阐明情况。若申购不告捷或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定告捷，而仅代表销售机构确乎吸收到申购、赎回央求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于申购、赎回央求及申购份额、赎回金额的阐明情况，投资东谈主应实时查询并妥善哄骗正当权利。（五）申购和赎回的数额限制购单笔最低名额为东谈主民币 10 元。在不低于上述划定的金额下限的前提下，如基金销售机构有不同划定，投资东谈主需同期罢职该销售机构的磋议划定。金余额不及 500 份，则必须一次性赎回基金全部份额）；若某笔赎回将导致投资东谈主在销售机构托管的基金余额不及 500 份时，基金不休东谈主有权将投资东谈主在该销售机构托管的剩余基金份额一次性全部赎回。在不低于上述划定的基金份额下限的前提下，如基金销售机构有不同划定，投资者在销售机构办理触及上述王法的业务时，需同期罢职该销售机构的磋议划定。应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基金申购等步骤，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。具体划定请参见招募说明书或磋议公告。限制。基金不休东谈主必须在调整实施前依照《信息表示办法》的磋议划定在指定媒介上公告。（六）申购和赎回的价钱、用渡过甚用途国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。在封锁期内，基金不休东谈主应当至少每周在指定网站表示一次基金份额净值和基金份额累计净值。在怒放期内，基金不休东谈主应当在不晚于每个怒放日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点披露前一日基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，经中国证监会容或，不错适合延伸诡计或公告。诡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。赎回金额单元为元。上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。时收取。不低于赎回费总额的 25%应归入基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。（七）申购用度和赎回用度本基金基金份额申购费率如下：申购金额（M）申购费率 M＜100 万元 0.60% 本基金的赎回费率如下：持无意分赎回费率持无意分少于 7 日 1.5% 国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）持无意分大于即是 7 日但少于一个封锁期 0.1% 持无意分满一个封锁期或以上 0 对于持续持有基金份额少于 7 日的投资东谈主收取的赎回费，将全额计入基金财产；对于持续持有期大于即是 7 日的投资东谈主收取的赎回费，不低于赎回费总额的 25%应归入基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。率或收费花样实施日前依照《信息表示办法》的磋议划定在指定媒介上公告。基金促销商量，针对投资东谈主如期或不如期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按磋议监管部门要求履行必要手续后，基金不休东谈主不错适合调低基金申购费率、基金赎回费率。金估值的刚正性。具体处理原则与操作模范罢职磋议法律法例以及监管部门、自律王法的划定。（八）申购份额与赎回金额的诡计本基金申购遴荐金额申购的花样，申购的有用份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有用份额单元为份，上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。申购份额的诡计公式为：申购用度=申购金额×申购费率÷（1+申购费率）净申购金额=申购金额－申购用度申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值例 1：某投资东谈主投资 500，000 元申购本基金基金份额，适用的申购费率为 0.60%，假定申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：申购用度=500，000×0.60%÷（1+0.60%）=2，982.11 元净申购金额=500，000－2，982.11=497，017.89 元申购份额＝497，017.89÷1.0500=473，350.37 份即该投资东谈主投资 500，000 元申购本基金基金份额，假定申购当日基金份额净值为 1.05 国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）本基金遴荐“份额赎回”花样，赎回金额为按试验阐明的有用赎回份额以当日基金份额净值为基准并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。赎回金额的诡计公式为：赎回总金额=赎回份额×T 日基金份额净值赎回用度=赎回总金额×赎回费率净赎回金额=赎回总金额－赎回用度例 2：某投资东谈主赎回本基金 10，000 份基金份额，持无意分满一个封锁期，假定赎回当日基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为：赎回总金额=10，000×1.0500=10，500 元赎回用度＝10，500×0%=0 元净赎回金额=10，500－0＝10，500.00 元即：投资东谈主赎回本基金 10，000 份基金份额，持无意分满一个封锁期，假定赎回当日基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为 10，500.00 元。（九）申购和赎回的登记平素情况下，投资东谈主 T 日申购基金告捷后，登记机构在 T+1 日为投资东谈主增多权益并办理登记手续，投资东谈主自 T+2 日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。基金份额持有东谈主 T 日赎回基金告捷后，平素情况下，登记机构在 T+1 日为其办理扣除权益的登记手续。在法律法例允许的范围内，登记机构不错对上述登记办理时分进行调整，基金不休东谈主最迟于开动实施日前依照《信息表示办法》的磋议划定在指定媒介上公告。（十）断绝或暂停申购的情形在怒放期内发生下列情况时，基金不休东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购央求：国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）绩产生负面影响，从而挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。基金不休东谈主应当遴选暂停接受基金申购央求的步骤。发生上述第 1、2、3、5、8 项暂停申购情形之一且基金不休东谈主决定暂停接受投资东谈主的申购央求时，基金不休东谈主应当根据磋议划定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购央求被断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况舍弃时，基金不休东谈主应实时还原申购业务的办理，且怒放期按暂停申购的期间相应延长。（十一）暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形在怒放期内发生下列情形时，基金不休东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减慢支付赎回款项：基金不休东谈主应当遴选减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求的步骤。发生上述第 1、2、3、5 情形之一且基金不休东谈主决定暂停接受投资东谈主的赎回央求时，基金不休东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回央求，基金不休东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨给赎回央求东谈主，未支付部分可宽限支付。基金份额持有东谈主在央求赎回时可预先取舍将当日可能未获受理部分赐与烧毁。在暂停赎回的情况舍弃时，基金不休东谈主应实时还原赎回业务的办理并赐与公告，且怒放期间按暂停赎回的期间相应延长。（十二）大批赎回的情形及处理花样若本基金怒放期的单个怒放日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基金退换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入央求份额总额后的余额）向向前一日的基金总份额的 20%，即以为是发生了大批赎回。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）当基金出现大批赎回时，基金不休东谈主不错根据基金那时的资产组合气象决定全额赎回或减慢支付赎回款项或宽限办理赎回央求。（1）全额赎回：当基金不休东谈主以为有才略支付投资东谈主的全部赎回央求时，按平素赎回格式执行。（2）减慢支付赎回款项：基金不休东谈主对合适法律法例及基金合同约定的赎回央求应于当日全部赐与接受和阐明。但对于已接受的赎回央求，当基金不休东谈主以为支付投资东谈主的赎回央求有辛劳或以为因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金不休东谈主在当日按比例办理支付的赎回份额不得低于总份额的 20%的情形下，可对其余赎回款项进行减慢支付，但减慢支付的期限不得向上 20 个就业日。减慢支付的赎回央求以赎回央求阐明当日的基金份额净值为基础诡计赎回金额。（3）宽限办理赎回央求：当本基金出现大批赎回时，在单个基金份额持有东谈主赎回央求向向前一估值日基金总份额 50%的情形下，基金不休东谈主以为支付该基金份额持有东谈主的全部赎回央求有辛劳或者因支付该基金份额持有东谈主的全部赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，在当日接受该基金份额持有东谈主的赎回比例不低于前一估值日基金总份额 50%的前提下，该基金份额持有东谈主的其余赎回央求不错宽限办理，但宽限办理的期限不得向上 20 个就业日，如宽限办理期限向上怒放期的，怒放期相应延长，延长的怒放期内不办理申购业务，亦不接受新的赎回央求，即基金不休东谈主仅为原定怒放期内因提交赎回央求向向前一估值日基金总份额 50%以上而被宽限办理赎回的单个基金份额持有东谈主办理赎回业务。当发生上述大批赎回并减慢支付赎回款项时，基金不休东谈主应当依照《信息表示办法》的磋议划定在指定媒介上刊登公告，同期以邮寄、传真或《招募说明书》划定的其他花样通知基金份额持有东谈主，并说明磋议处理方法。（十三）暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告停公告。再行怒放申购或赎回公告，并公布最近一个怒放日的基金份额净值。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）购或赎回时，基金不休东谈主应依照《信息表示办法》的磋议划定在指定媒介刊登基金再行开放申购或赎回的公告，并在再行怒放申购或赎回日公告最近一个怒放日的基金份额净值。公告一次；当一语气暂停时分向上两个月时，可对近似刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结果，基金再行怒放申购或赎回时，基金不休东谈主依照《信息表示办法》的磋议划定在指定媒介一语气刊登基金再行怒放申购或赎回的公告，并在再行怒放申购或赎回日公告最近一个怒放日的基金份额净值。以上暂停及还原基金申购与赎回的公告划定，不适用于基金合同约定的怒放期与封锁期基金运作花样退换引起的暂停或还原申购与赎回的情形。（十四）基金退换基金不休东谈主不错根据磋议法律法例以及基金合同的划定决定在怒放期内开办本基金与基金不休东谈主不休的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，磋议王法由基金不休东谈主届时根据磋议法律法例及基金合同的划定制定并公告，并提前通知基金托管东谈主与磋议机构。（十五）基金的非交易过户基金的非交易过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构招供、合适法律法例的其它非交易过户。不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主，或按法律法例或有权机关划定的花样处理。承袭是指基金份额持有东谈主牺牲，其持有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭；捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的磋议贵府，对于合适条件的非交易过户央求按基金登记机构的划定办理，并按基金登记机构划定的圭臬收费。（十六）基金的转托管基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构不错按照划定的圭臬收取转托管费。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）（十七）如期定额投资商量基金不休东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资商量，具体王法由基金不休东谈主另行划定。投资东谈主在办理如期定额投资商量时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金不休东谈主在磋议公告或更新的招募说明书中所划定的如期定额投资商量最低申购金额。（十八）基金的冻结、解冻与质押或其他基金业务基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构招供、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规章以及国度有权机关的要求来决定是否冻结。在国度有权机关作出决定之前，被冻结部分产生的权益先行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分拨。如磋议法律法例允许基金不休东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金不休东谈主将制定和实施相应的业务王法。（十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回本基金实施侧袋机制的，本基金在怒放期间的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节或届时发布的磋议公告。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）八、基金的投资（一）投资标的本基金在严格抑制风险的基础上，通过积极主动的投资不休，力求为投资东谈主结束疏淡功绩相比基准的投资功绩。（二）投资范围本基金的投资范围是具有精粹流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的债券（包括国债、央行单子、金融债、企业债、公司债、场所政府债、可转债、可交换债券、次级债、短期融资券、超短期融资券、中期单子、中小企业私募债券等）、股票（包括主板、中小板、创业板过甚他经中国证监会核准刊行上市的股票）、资产援救证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币市集用具、权证以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合适中国证监会的磋议划定）。如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不休东谈主在履行适合格式后，不错将其纳入投资范围。本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，但在每个怒放期的前 1 个月和后基金资产的 20%。在怒放期内，本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金不休东谈主在履行适合格式后，不错调整上述投资品种的投资比例。（三）投资策略本基金遴选恰当纯简直投资策略，通过固定收益类金融用具的主动不休，致力质问基金净值波动风险，并根据对股票市集的趋势研判，戒指参与股票投资，致力提高基金总体收益率。本基金遴选“从上至下”的债券分析方法，确定债券投资组合，并不休组合风险。（1）基本价值评估债券基本价值评估的主要依据是平衡收益率弧线（Equilibrium Yield Curves）。平衡收益率弧线是指，当统统磋议的风险都得到补偿时，收益率弧线的合理位置。风国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）险补偿包括五个方面：资金的时分价值（补偿）、通货扩张补偿、期限补偿、流动性补偿及信用风险补偿。通过对这五个部分风险补偿的计量分析，得到平衡收益率弧线过甚预期变化。市集收益率弧线与平衡收益率弧线的相反是估算多样剩余期限的个券及组合预期回报的基础。本基金基于平衡收益率弧线，诡计不同资产类别、不同剩余期限债券品种的预期逾额呈报，并对预期逾额呈报进行排序，得到投资评级。在此基础上，卖出里面收益率低于均衡收益率的债券，买入里面收益率高于平衡收益率的债券。（2）债券投资策略债券投资策略主要包括：久期策略、收益率弧线策略、类别取舍策略和个券取舍策略。在不同的时期，遴荐以善策略对组合收益和风险的孝顺不尽相易，具体遴荐何种策略取决于债券组合允许的风险程度。久期策略是指，根据基本价值评估、经济环境和市集风险评估，并洽商在封锁期中所处阶段，确定债券组合的久期配置。本基金将在预期市集利率下行时，适合拉长债券组合的久期水平，在预期市集利率上行时，适合裁减债券组合的久期水平，以此提高债券组合的收益水平。收益率弧线策略是指，最初评估平衡收益率水平，以及平衡收益率弧线合理形态，然后通过市集收益率弧线与平衡收益率弧线的对比，评估不同剩余期限下的价值偏离程度，在沸腾既定的组合久期要求下，根据风险调整后的预期收益率大小进行配置，由此形成子弹型、哑铃型或者道路型的期限配置策略。类别取舍策略是指在国债、央行单子、金融债、各类型信用债等债券类别间的配置。债券类别间估值相比基于各类别债券市集基本因素的数目化分析（包括利差波动、信用转移概率、流动性溢价等数目分析），在罢职价钱/内在价值原则下，根据类别资产间的利差合感性进行债券类别取舍。在各类型信用债券之间，本基金将基于不同类型信用债券信用利差水平的变化特征、宏不雅经济展望分析以及税收因素的影响，玄虚洽商流动性、收益性等因素，建立不同类型的收益率弧线展望模子和利差变动展望模子，并进行估值分析，由此在各类型信用债券之国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）间进行优化配置。同期，在市集配置层面，本基金将在抑制市集风险与流动性风险的前提下，根据交易所市集和银行间市集等市集信用债券的到期收益率变化、流动性变化和市集限制等情况，相机调整不同市集中信用债券所占的投资比例。个券取舍策略是指，在价钱/内在价值分析基础上，通过从下到上的债券分析经过，鉴别出价值被市集误估的债券，择机投资低估债券，抛出高估债券。在进行各类型信用债券的个券取舍时，本基金将根据信用债券市集的收益率水平，在玄虚洽商个券信用品级、剩余期限、流动性、市集分割、息票率、税赋秉性、提前偿还和赎回等因素的基础上，进行个券内在价值分析，从中重心取舍具备以下特征的个券：价值被低估、预期信用品级将进步、较高到期收益率、较高当期收入、预期信用质料将改善、期权和债权杰出、属于翻新品种而价值尚未被市集充分发现。对于中小企业私募债券，本基金将重心诊疗刊行东谈主财务气象、个券增信步骤等因素，以及对基金资产流动性的影响，在充分洽商信用风险、流动性风险的基础上，进行投资决策。（3）可转债投资策略本基金在玄虚分析可转债的股性特征、债性特征、流动性等因素的基础上，遴荐订价模子等数目化估值用具评定其投资价值，审慎筛选其中安全边缘较高、刊行条目相对优惠、流动性精粹，以及基础股票基本面优良的品种，并以合理的价钱买入，争取恰当的投资回报。本基金持有的可退换债券不错退换为股票。（4）资产援救证券投资策略资产援救证券的订价受市集利率、刊行条目、标的资产的组成及质料、提前偿还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市集宏不雅分析的基础上，以数目化模子确定其内在价值。（5）组合构建及调整本公司设有固定收益部，结合各成员债券研究和投资不休教诲，评估债券价钱与内在价值偏离幅度是否可靠，据此构建债券投资组合。固定收益部如期开会筹商债券策略组合，买入低估债券，卖出高估债券。同期从风险不休的角度，评估组合调整对组合久期、类别权重等的影响。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）跟着债券市集的发展与金融翻新的长远，以及日后磋议法律法例允许本基金可投资的固定收益类金融用具出面前，本基金将基于审慎的原则，对这些新品种赐与评估，在沸腾本基金投资标的的前提下当令调整基金投资品种的范围和投资比例。基金不休东谈主将垄断股票市集出现的趋势性或结构性投资契机，在基金合同约定范围内径直投资股票市集，努力获取逾额收益。在股票投资方面，基金不休东谈主将罢职恰当和纯真兼顾的投资念念路。基金不休东谈主在剔除了流动性差或公司操办存在枢纽问题且近期无惩办决议的上市公司股票后，形成股票初选库。在恰当投资方面，基金不休东谈主以现款流充沛、行业竞争上风明显、具有精粹现款分红记录或分红后劲的优质公司行为主要投资标的。其中主要研究方针包括股息收益率、历史分红频率和数目等。在纯真投资方面，则以主题投资为干线，贯注投资在中国经济增长进度和股票市集发展中均有代表性的投资主题所袒护的优质上市公司股票。投资主题的挖掘主如若通过长远研究中国经济、社会发展过程中的结构性变化和趋势性规矩，有用分析影响经济发展和企业盈利的关节性、群体性和趋势性因素，结合伙票市集板块运行特征和动态估值水平而得来的。对于统统股票的取舍，基金不休东谈主会从定量和定性两方面全面考量公司基本面，包括价值评估、成长性评估、现款流展望和行业环境评估等。在形成可执行组合之前，组合需经风险考量和风险调整。基金不休东谈主对模拟组合（事前）和试验投资组合（过后）进行风险评估、绩效与归因分析，从而确定可执行组合以及组合调整策略。（四）投资不休格式（1）须合适磋议法律、法例和《基金合同》的划定；（2）以崇拜基金份额持有东谈主利益为基金投资决策的准则；（3）国内宏不雅经济发展态势、微不雅经济运行环境、政策指向及全球经济因素分析；投资决策委员会是公司投资方面最高层决策机构，如期就投资不休枢纽问题进行筹商，确定基金投资策略。投资团队包括分析师、基金司理和交易员，他们孤独就业，使命明确，国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）互相间密切调解。（1）投资决策委员会每月或不如期召开，决定基金投资不休政策、资产分拨等枢纽事项，确定对基金司理的授权，审批向上投资权限的投资商量。（2）债券策略组投资决策会议如期召开，确定近期资产组合的配置安排，包括基金久期配置、券种配置等。同期，搜检投资功绩，淡薄近期投资商量。（3）基金司理在其授权范围内，根据例会确定的资产配置策略，充分参考分析师组合，进行具体的个券配置。（4）基金司理下达投资交易指示，由交易部完成交易。（5）定量分析师负责完成基金里面功绩和风险评估，提交评价呈报。投资决策委员会有权根据市集变化和试验情况，对上述不休格式作出调整。（五）功绩相比基准本基金的功绩相比基准为：中债玄虚指数收益率*90%+沪深 300 指数收益率*10%。中债玄虚指数由中央国债登记结算有限使命公司编制，样本债券涵盖的范围全面，具有等闲的市集代表性，涵盖主要交易市集、不同刊行主体和期限，大要很好地响应中国债券市集总体价钱水温顺变动趋势。沪深 300 指数由中证指数公司编制发布，是从上海和深圳证券市集中选取具有代表性的 300 只 A 股行为样本编制而成的成份股指数，玄虚响应了 A 股市集的举座阐述。玄虚洽商基金资产配置与市集指数代表性等因素，本基金选取中债综合指数收益率和沪深 300 指数收益率加权行为本基金的投资功绩评价。在不合份额持有东谈主利益产生本色性不利影响的情况下，如果上述基准指数罢手诡计编制或更更称呼，或者今后法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集宽广接受的业绩相比基准推出，基金不休东谈主不错在与基金托管东谈主协商一致、报中国证监会备案后变更业绩相比基准并实时公告，对功绩相比基准进行变更，而无需召开基金份额持有东谈主大会。（六）风险收益特征本基金为债券型基金，属证券投资基金中的较低风险品种，风险与预期收益高于货币市集基金，低于夹杂型基金和股票型基金。根据 2017 年 7 月 1 日实行的《证券期货投资者适合性不休办法》，基金不休东谈主和销售机构已对本基金再行进行风险评级，风险评级行动不调动本基金的本色性风险收益特征，但由于风险品级分类圭臬的变化，本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金不休东谈主和销售机构提供的评级结果为准。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）（七）投资限制基金的投资组合应罢职以下限制：（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，但在每个怒放期的前 1 个月和后 1 个月以及怒放期期间不受前述投资组合比例的限制；（2）股票投资比例不向上基金资产的 20%；（3）在怒放期内，本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；（4）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不向上基金资产净值的 10%；（5）本基金不休东谈主不休的全部基金持有一家公司刊行的证券，不向上该证券的 10%；在怒放期内，本基金不休东谈主不休的全部怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放期的定期怒放基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得向上该上市公司可流通股票的 1 不得向上该上市公司可流通股票的 30%；（6）本基金持有的全部权证，其市值不得向上基金资产净值的 3%；（7）本基金不休东谈主不休的全部基金持有的归拢权证，不得向上该权证的 10%；（8）本基金在职何交易日买入权证的总金额，不得向上上一交易日基金资产净值的 0. （9）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各类资产援救证券的比例，不得向上基金资产净值的 10%；（10）本基金持有的全部资产援救证券，其市值不得向上基金资产净值的 20%；（11）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产援救证券的比例，不得向上该资产援救证券限制的 10%；（12）本基金不休东谈主不休的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的各类资产援救证券，不得向上其各类资产援救证券总共限制的 10%；（13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产援救证券。基金持有资产援救证券期间，如果其信用品级下落、不再合适投资圭臬，应在评级报揭发布之日起（14）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不向上本基金的总资产，本国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）基金所申报的股票数目不向上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；（15）本基金投入世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得向上基金资产净值的 40%；债券回购最经久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；（16）本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得向上基金资产净值的 10%；（17）在怒放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得向上该基金资产净值的 15%，封锁期内不受此限；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金不休东谈主之外的因素以至基金不合适前款所划定比例限制的，基金不休东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；（18）怒放期内，本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；（19）怒放期内，本基金总资产不得向上基金净资产的 140%，封锁期内，本基金总资产不得向上基金净资产的 200%；（20）法律法例及中国证监会划定的其他投资比例限制。除第（3）、（13）、（17）、（18）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金不休东谈主之外的因素以至基金投资比例不合适上述划定投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个交易日内进行调整。法律、法例或监管部门另有划定时，从其划定。基金不休东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同的磋议约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起开动。如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的划定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。为崇拜基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：（1）承销证券；（2）违抗划定向他东谈主贷款或者提供担保；（3）从事承担无穷使命的投资；（4）向其基金不休东谈主、基金托管东谈主出资；国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）（5）从事内幕交易、把握证券交易价钱过甚他不正派的证券交易行为；（6）依照法律法例磋议划定，由中国证监会划定不容的其他行为。基金不休东谈主运用基金财产买卖基金不休东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓吹、试验抑制东谈主或者与其有枢纽锋利关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他枢纽关联交易的，应当合适基金的投资标的和投资策略，罢职持有东谈主利益优先原则，防御利益防碍，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集刚正合理价钱执行。磋议交易必须预先得到基金托管东谈主的容或，并按法律法例赐与表示。枢纽关联交易应提交基金不休东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金不休东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的划定执行。（八）基金不休东谈主代表基金哄骗磋议权利的处理原则及方法利益；不妥利益。（九）侧袋机制的实施和投资运作安排当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额持有东谈主利益的原则，基金不休东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷司帐师事务所认识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。侧袋账户的实施条件、实施格式、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者权益有枢纽影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的划定。（十）投资组合呈报本投资组合呈报所载数据限定 2024 年 3 月 31 日，本呈报中所列财务数据未经审计。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）占基金总资产的序号样子金额(元) 比例(%) 其中：股票 - - 其中：债券 2，945，458，987.86 97.71 资产援救证券 - - 其中：买断式回购的买入返售金 - - 融资产注：1、本基金本呈报期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。（1）呈报期末按行业分类的境内股票投资组合无。（2）呈报期末按行业分类的港股通投资股票投资组合无。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）无。占基金资产净值序号债券品种公允价值(元) 比例(％) 其中：政策性金融债 1，764，449，058.32 58.55 占基金资产净序号债券代码债券称呼数目(张) 公允价值(元) 值比例(％) 国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）行 01 细无。无。无。（1）呈报期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细本呈报期末无股指期货投资。（2）本基金投资股指期货的投资政策根据基金合同，本基金不参与股指期货交易。（1）本期国债期货投资政策根据基金合同，本基金不参与国债期货交易。（2）呈报期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细本呈报期末无国债期货投资。（3）本期国债期货投资评价无。（1）本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中信银行股份有限公司在呈报编制前一年受到国度金融监督不休总局的处罚，祥瑞银行股份有限公司在呈报编制前一年受到国家金融监督不休总局深圳监管局、中国东谈主民银行的处罚，上海银行股份有限公司在呈报编国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）制前一年受到国度外汇不休局上海市分局的处罚，本基金对上述证券的投资决策格式合适磋议法例及公司轨制的要求。基金不休东谈主以为，上述事件故意于上述公司加强里面不休，上述公司当前总体出产操办和财务气象保持贯通，事件对上述公司操办行为未产生本色性影响，不调动上述公司基本面。除上述主体外，基金不休东谈主未发现本基金投资的前十名证券刊行主体存在本期被监管部门立案看望，或在呈报编制日前一年受到公开驳诘、处罚的情形。（2）本基金不存在投资的前十名股票超出基金合同划定的备选库的情况。（3）其他资产组成无。（4）呈报期末持有的处于转股期的可退换债券明细无。（5）呈报期末前十名股票中存在流通受限情况的说明无。（6）投资组合呈报附注的其他翰墨描摹部分由于四舍五入的原因，分项之和与总共项之间可能存在尾差。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）九、基金的功绩基金不休东谈主依照恪称使命、针织信用、严慎发愤的原则不休和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来阐述。投资有风险，投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。基金净值阐述详见下表：国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金历史各时分段净值增长率与同期功绩相比基准收益率相比表（截止 2024 年 3 月 31 日）功绩比净值增功绩相比较基准净值增长阶段长率标基准收益收益率 ①－③ ②－④ 率① 准差② 率③ 圭臬差 ④ 自基金合同奏效日（2017.11.24）至 2017.12.31 国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）自基金合同奏效日起于今注：1、本基金功绩相比基准为：中债玄虚指数收益率×90%+沪深 300 指数收益率×1 国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）十、基金的财产（一）基金资产总值基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、银行进款本息、基金应收款项以过甚他资产的价值总和。（二）基金资产净值基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。（三）基金财产的账户基金托管东谈主根据磋议法律法例、模范性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不休东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤独。（四）基金财产的援救和刑事使命本基金财产孤独于基金不休东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主援救。基金不休东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法规和《基金合同》的划定刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。基金不休东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章烧毁或者被照章宣告歇业等原因进行清算的，基金财产不属于其算帐财产。基金不休东谈主不休运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金不休东谈主不休运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）十一、基金资产估值（一）估值日本基金的估值日为本基金磋议的证券交易场地的交易日以及国度法律法例划定需要对外表示基金净值的非交易日。（二）估值对象基金所领有的股票、权证、债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。（三）估值方法（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生枢纽变化，且证券刊行机构未发生影响证券价钱的枢纽事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了枢纽变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的枢纽事件的，可参考类似投资品种的现行市价及枢纽变化因素，调整最近交易市价，确定公允价钱；（2）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构由基金不休东谈主与托管东谈主另行协商约定；（3）交易所上市交易的可退换债券，按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生枢纽变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了枢纽变化的，可参考类似投资品种的现行市价及枢纽变化因素，调整最近交易市价，确定公允价钱；（4）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，遴荐估值时候确定公允价值。交易所上市的资产援救证券，遴荐估值时候确定公允价值，在估值时候难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。（1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交易所挂牌的归拢股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；（2）初度公征战行未上市的股票、债券和权证，遴荐估值时候确定公允价值，在估值时候难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）（3）初度公征战行有明确锁如期的股票，归拢股票在交易所上市后，按交易所上市的归拢股票的估值方法估值；非公征战行有明确锁如期的股票，按监管机构或行业协会磋议划定确定公允价值。构提供的价钱数据估值。价值的，按成本估值。值的刚正性。具体处理原则与操作模范罢职磋议法律法例以及监管部门、自律王法的划定。根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的方法估值。新划定估值。如基金不休东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、格式及磋议法律法例的划定或者未能充分崇拜基金份额持有东谈主利益时，应立即通知对方，共同查明原因，两边协商惩办。根据磋议法律法例，基金净值信息诡计和基金司帐核算的义务由基金不休东谈主承担。本基金的基金司帐使命方由基金不休东谈主担任，因此，就与本基金磋议的司帐问题，如经磋议各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的认识，按照基金不休东谈主对基金净值信息的诡计结果对外赐与公布。（四）估值格式量诡计，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。国度另有划定或基金合同另有约定的，从其划定。每个就业日诡计基金资产净值及基金份额净值，并依照《信息表示办法》的划定公告基金份额净值及基金份额累计净值。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）的划定暂停估值时除外。基金不休东谈主每个就业日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金不休东谈主依照《信息表示办法》的磋议划定对外公布。（五）估值缺欠的处理基金不休东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、适合、合理的步骤确保基金资产估值的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后第 4 位以内（含第 4 位）发生估值缺欠时，视为基金份额净值缺欠。基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：本基金运作过程中，如果由于基金不休东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或投资东谈主自身的罪过酿成估值缺欠，导致其他当事东谈主际遇损失的，罪过的使命东谈主应当对由于该估值缺欠际遇损欠妥事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估值缺欠处理原则”给予补偿，承担补偿使命。上述估值缺欠的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。（1）估值缺欠已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值缺欠使命方应实时调解各方，实时进行更正，因更正估值缺欠发生的用度由估值缺欠使命方承担；由于估值缺欠使命方未实时更正已产生的估值缺欠，给当事东谈主酿成损失的，由估值缺欠使命方对径直损失承担补偿使命；若估值缺欠使命方照旧积极调解，况兼有协助义务确当事东谈主有充足的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值缺欠使命方打法更正的情况向磋议当事东谈主进行阐明，确保估值缺欠已得到更正。（2）估值缺欠的使命方对磋议当事东谈主的径直损失负责，不合障碍损失负责，况兼仅对估值缺欠的磋议径直当事东谈主负责，不合第三方负责。（3）因估值缺欠而取得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但估值缺欠使命方仍打法估值缺欠负责。如果由于取得不妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还不妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值缺欠使命方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得不妥得利确当事东谈主享有要求托福不妥得利的权利；国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）如果取得不妥得利确当事东谈主照旧将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧取得的补偿额加上照旧取得的不妥得利返还的总和向上其试验损失的差额部分支付给估值缺欠使命方。（4）估值缺欠调整遴荐尽量还原至假定未发生估值缺欠的正确情形的花样。估值缺欠被发现后，磋议确当事东谈主应当实时进行处理，处理的格式如下：（1）查明估值缺欠发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值缺欠发生的原因确定估值缺欠的使命方；（2）根据估值缺欠处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值缺欠酿成的损失进行评估；（3）根据估值缺欠处理原则或当事东谈主协商的方法由估值缺欠的使命方进行更正和补偿损失；（4）根据估值缺欠处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构进行更正，并就估值缺欠的更正向磋议当事东谈主进行阐明。（1）基金份额净值诡计出现缺欠时，基金不休东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主，并遴选合理的步骤防护损失进一步扩大。（2）缺欠偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金不休东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；缺欠偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金不休东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案，同期进行公告。（3）前述内容如法律法例或监管部门另有划定的，从其划定。（六）暂停估值的情形后；（七）基金净值的阐明用于基金信息表示的基金净值信息由基金不休东谈主负责诡计，基金托管东谈主负责进行复核。基金不休东谈主应于每个就业日交易结果后诡计当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结果复核阐明后发送给基金不休东谈主，由基金不休东谈主依照《信息表示办法》的磋议划定对基金份额净值和基金份额累计净值赐与公布。（八）特殊情况的处理金资产估值缺欠处理。家司帐政策变更、市集王法变更等非基金不休东谈主与基金托管东谈主原因，基金不休东谈主和基金托管东谈主天然照旧遴选必要、适合、合理的步骤进行查验，但未能发现缺欠的，由此酿成的基金资产估值缺欠，基金不休东谈主和基金托管东谈主免除补偿使命。但基金不休东谈主、基金托管东谈主应当积极遴选必要的步骤放心或舍弃由此酿成的影响。（九）实施侧袋机制期间的基金资产估值本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表示主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停表示侧袋账户的基金净值信息。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）十二、基金的收益与分拨（一）基金利润的组成基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除磋议用度后的余额，基金已结束收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。（二）基金可供分拨利润基金可供分拨利润指限定收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已结束收益的孰低数。（三）基金收益分拨原则收益分拨比例不低于基金份额收益分拨基准日可供分拨利润的 20%。若《基金合同》奏效不悦 3 个月可不进行收益分拨；现款红利自动转为相应的基金份额进行再投资；若投资东谈主不取舍，本基金默许的收益分拨花样是现款分红；值减去每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值；（四）收益分拨决议基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、分拨时分、分拨数额及比例、分拨花样等内容。（五）收益分拨决议的确定、公告与实施本基金收益分拨决议由基金不休东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息表示办法》的磋议划定在指定媒介公告。基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润诡计截止日）的时分不得向上（六）基金收益分拨中发生的用度基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资东谈主的现国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）金红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应的基金份额。红利再投资的诡计方法，依照《业务王法》执行。（七）实施侧袋机制期间的收益分拨本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋机制” 章节的划定。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）十三、基金用度与税收（一）基金用度的种类用度；（二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付花样本基金的不休费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。不休费的诡计方法如下： H＝E×0.30%÷当年天数 H 为逐日应计提的基金不休费 E 为前一日的基金资产净值基金不休费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金不休东谈主与基金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月前 5 个就业日内从基金财产中一次性支付给基金不休东谈主。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力以至无法按时支付的，支付日历顺延。本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的诡计方法如下： H＝E×0.10%÷当年天数 H 为逐日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值基金托管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金不休东谈主与基金托管东谈主国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）查对一致后，由基金托管东谈主于次月前 5 个就业日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力以至无法按时支付的，支付日历顺延。上述“（一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据磋议法例及相应条约划定，按用度试验支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。（三）不列入基金用度的样子下列用度不列入基金用度：损失；（四）实施侧袋机制期间的基金用度本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户磋议的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，磋议用度可酌情收取或减免，但不得收取不休费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节或磋议公告。（五）基金税收本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执行。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）十四、基金的司帐与审计（一）基金司帐政策如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度；按照磋议划定编制基金司帐报表；式阐明。（二）基金的年度审计司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。务所需依照《信息表示办法》的磋议划定在指定媒介公告。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）十五、基金的信息表示（一）本基金的信息表示应合适《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、《基金合同》过甚他磋议划定。磋议法律法例对信息表示的表示花样、登载媒介、报备方式等划定发生变化时，本基金从其最新划定。（二）信息表示义务东谈主本基金信息表示义务东谈主包括基金不休东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主过甚日常机构（如有）等法律法例和中国证监会划定的天然东谈主、法东谈主和违警东谈主组织。本基金信息表示义务东谈主应当以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律法例和中国证监会的划定表示基金信息，并保证所表示信息的确切性、准确性、齐全性、实时性、简明性和易得性。本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会划定时安分，将应予表示的基金信息通过中国证监会指定的世界性报刊（简称“指定报刊”）及指定互联网网站（简称“指定网站”）等媒介表示，并保证基金投资东谈主大要按照《基金合同》约定的时分和花样查阅或者复制公开表示的信息贵府。（三）本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行动：（四）本基金公开表示的信息应遴荐汉文文本。如同期遴荐外文文本的，基金信息披露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。本基金公开表示的信息遴荐阿拉伯数字；除极度说明外，货币单元为东谈主民币元。（五）公开表示的基金信息公开表示的基金信息包括：国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额持有东谈主大会召开的王法及具躯壳式，说明基金居品的秉性等触及基金投资东谈主枢纽利益的事项的法律文献。（2）基金招募说明书应当最大限定地表示影响基金投资东谈主决策的全部事项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息表示及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生枢纽变更的，基金不休东谈主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金不休东谈主至少每年更新一次。基金斥逐运作的，基金不休东谈主不再更新基金招募说明书。。（3）基金托管条约是界定基金托管东谈主和基金不休东谈主在基金财产援救及基金运作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。（4）基金居品贵府概如若基金招募说明书的概要文献，用于向投资者提供简明的基金概要信息。《基金合同》奏效后，基金居品贵府概要的信息发生枢纽变更的，基金不休东谈主应当在三个就业日内，更新基金居品贵府概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府概要其他信息发生变更的，基金不休东谈主至少每年更新一次。基金斥逐运作的，基金不休东谈主不再更新基金居品贵府概要。基金居品贵府概要编制、表示与更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行。上述枢纽变更主要包括：基金召募央求经中国证监会注册后，基金不休东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募说明书、《基金合同》概要登载在指定媒介上；基金不休东谈主、基金托管东谈主应当将《基金合同》、基金托管条约登载在网站上。基金不休东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表示招募说国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）明书确当日登载于指定媒介上。基金不休东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效公告。《基金合同》奏效后，在封锁期内，基金不休东谈主应当至少每周在指定网站表示一次基金份额净值和基金份额累计净值。在怒放期内，基金不休东谈主应当在不晚于每个怒放日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点表示前一日基金份额净值和基金份额累计净值。基金不休东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站表示半年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。基金不休东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明基金份额申购、赎回价钱的诡计花样及磋议申购、赎回费率，并保证投资东谈主大要在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。基金不休东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度呈报，将年度呈报登载在指定网站上，并将年度呈报辅导性公告登载在指定报刊上。基金年度呈报中的财务会计呈报应当经过具有证券、期货磋议业务阅历的司帐师事务所审计。基金不休东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期呈报，将中期呈报登载在指定网站上，并将中期呈报辅导性公告登载在指定报刊上。基金不休东谈主应当在季度结果之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度呈报，将季度报告登载在指定网站上，并将季度呈报辅导性公告登载在指定报刊上。《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金不休东谈主不错不编制当期季度呈报、中期呈报或者年度呈报。如呈报期内出现单一投资者持有基金份额达到或向上基金总份额 20%的情形，为保障其他投资者利益，基金不休东谈主应当在如期呈报“影响投资者决策的其他枢纽信息”项下披露该投资者的类别、呈报期末持有份额及占比、呈报期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）本基金持续运作过程中，应当在基金年度呈报和中期呈报中表示基金组合资产情况及其流动性风险分析等。本基金发生枢纽事件，磋议信息表示义务东谈主应当依照《信息表示办法》的磋议划定编制临时呈报书，并登载在指定报刊和指定网站上。前款所称枢纽事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生枢纽影响的下列事件：（1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；（2）《基金合同》斥逐、基金算帐；（3）退换基金运作花样（不包括本基金封锁期与怒放期的退换）、基金合并；（4）更换基金不休东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；（5）基金不休东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；（6）基金不休东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；（7）基金不休公司变更持有百分之五以上股权的鼓吹、变更公司的试验抑制东谈主；（8）基金召募期延长或提前结果召募；（9）基金不休东谈主高等不休东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责东谈主发生变动；（10）基金不休东谈主的董事在最近 12 个月内变更向上百分之五十，基金不休东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动向上百分之三十；（11）触及基金财产、基金不休业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；（12）基金不休东谈主或其高等不休东谈主员、基金司理因基金不休业务磋议行动受到枢纽行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务磋议行动受到枢纽行政处罚、刑事处罚；（13）基金不休东谈主运用基金财产买卖基金不休东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓吹、试验控制东谈主或者与其有枢纽锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他枢纽关联交易事项，中国证监会另有划定的情形除外；（14）基金收益分拨事项；（15）基金不休费、基金托管费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提花样和费率国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）发生变更；（16）基金份额净值估值缺欠达基金份额净值百分之零点五；（17）本基金怒放期安排；（18）本基金发生大批赎回并宽限办理；（19）本基金一语气发生大批赎回并暂停接受赎回央求或减慢支付赎回款项；（20）本基金暂停接受申购、赎回央求或再行接受申购、赎回央求；（21）发生触及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等枢纽事项时；（22）基金不休东谈主遴荐舞动订价机制进行估值时；（23）本基金变更份额类别建设；（24）基金信息表示义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生枢纽影响的其他事项或中国证监会划定的其他事项。在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在市集崇高传的音信可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持有东谈主权益的，磋议信息表示义务东谈主细察后应当立即对该音信进行公开知道，并将磋议情况立即呈报中国证监会。基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。基金不休东谈主应在基金招募说明书的显赫位置表示投资中小企业私募债券的流动性风险和信用风险，说明投资中小企业私募债券对基金总体风险的影响。基金不休东谈主在本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内，在中国证监会指定媒介表示所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率等信息。本基金应当在季度呈报、中期呈报、年度呈报等如期呈报和招募说明书（更新）等文件中表示中小企业私募债券的投资情况。基金不休东谈主应在基金年报及中期呈报中表示其持有的资产援救证券总额、资产援救证券市值占基金净资产的比例和呈报期内统统的资产援救证券明细。基金不休东谈主在基金季度呈报中表示其持有的资产援救证券总额、资产援救证券市值占基金净资产的比例和呈报期国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产援救证券明细。基金合同斥逐的，基金不休东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并作出算帐呈报。算帐呈报应当经过具有证券、期货磋议业务阅历的司帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律认识书。基金财产算帐小组应当将算帐呈报登载在指定网站上，并将算帐呈报辅导性公告登载在指定报刊上。本基金实施侧袋机制的，磋议信息表示事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。基金不休东谈主应当在季度呈报、中期呈报、年度呈报等如期呈报和招募说明书（更新）中充分表示基金的磋议情况并揭示磋议风险，说明该基金单一投资者持有的基金份额或者组成一致行动东谈主的多个投资者持有的基金份额可达到或者向上 50%，基金不向个东谈主投资者公开销售。（六）信息表示事务不休基金不休东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示不休轨制，指定专门部门及高等不休东谈主员负责不休信息表示事务。基金不休东谈主、基金托管东谈主应加强对未公开表示基金信息的管控，并建立基金敏锐信息知情东谈主登记轨制。基金不休东谈主、基金托管东谈主及磋议从业东谈主员不得浮现未公开表示的基金信息。基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当合适中国证监会磋议基金信息表示内容与格式准则等法例划定。基金托管东谈主应当按照磋议法律法例、中国证监会的划定和《基金合同》的约定，对基金不休东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期呈报、更新的招募说明书、基金居品贵府概要、算帐呈报等公开表示的磋议基金信息进行复核、审查，并向基金不休东谈主进行书面或者电子阐明。基金不休东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中取舍表示信息的报刊，单只基金只需取舍一家报刊。基金不休东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信息，并保证磋议报送信息的确切、准确、齐全、实时。。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）基金不休东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上表示信息外，还不错根据需要在其他公共媒介表示信息，然而其他环球媒介不得早于指定媒介表示信息，况兼在不同媒介上表示归拢信息的内容应当一致。为强化投资者保护，进步信息表示服务质料，基金不休东谈主应当自中国证监会划定之日起，按照中国证监会划定向投资者实时提供对其投资决策有枢纽影响的信息，基金销售机构应当按照中国证监会划定作念好磋议信息传递就业。基金不休东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求表示信息外，也可着眼于为投资者决策提供有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影响基金平素投资操作的前提下，自主进步信息表示服务的质料，该用度不得从基金财产中列支。为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计呈报、法律认识书的专科机构，应当制作就业底稿，并将磋议档案至少保存到《基金合同》斥逐后 10 年。（七）信息表示文献的存放与查阅照章必须表示的信息发布后，基金不休东谈主、基金托管东谈主应当按照磋议法律法例划定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。（八）当出现下述情况时，基金不休东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸表示基金磋议信息：国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）十六、侧袋机制（一）侧袋机制的实施条件、实施格式当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额持有东谈主利益的原则，基金不休东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷司帐师事务所认识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会。基金不休东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。启用侧袋机制当日，基金不休东谈主应以基金份额持有东谈主的原有账户份额为基础，阐明相应侧袋账户份额。（二）侧袋机制实施期间的基金运作安排（1）侧袋账户侧袋机制实施期间，基金不休东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和退换。基金份额持有东谈主央求申购、赎回或退换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或退换央求将被断绝。（2）主袋账户基金不休东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金不休东谈主在磋议公告中划定。侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作方针和基金功绩方针应当以主袋账户资产为基准。基金不休东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会划定的情形除外。侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取不休费。基金不休东谈主不错将与侧袋账户磋议的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现后方可列支。侧袋机制实施期间，在主袋账户份额沸腾基金合同收益分拨条件的情形下，基金不休东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）（1）基金净值信息侧袋机制实施期间，基金不休东谈主应当暂停表示侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值。（2）如期呈报基金不休东谈主应当在基金如期呈报中表示呈报期内特定资产处置进展情况，表示呈报期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价格，不行为基金不休东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。（3）临时呈报基金不休东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、斥逐侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生枢纽影响的事项后应实时发布临时公告。启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因合格式、特定资产流动性和估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险辅导等枢纽信息。处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时分、向侧袋账户份额持有东谈主支付的款项、磋议用度发生情况等枢纽信息。基金不休东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，遴选将特定资产赐与处置变现等花样，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。基金不休东谈主应当在启用侧袋机制和斥逐侧袋机制后，实时遴聘合适《中华东谈主民共和国证券法》划定的司帐师事务所进行审计并表示专项审计认识。（三）本部分对于侧袋机制的磋议划定，但凡径直援用法律法例或监管王法的部分，如将来法律法例或监管王法修改导致磋议内容被取消或变更的，基金不休东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适合格式后，在对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前提下，可径直对本部安分容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）十七、基金的风险揭示基金功绩受证券市集价钱波动的影响，投资东谈主理有本基金可能盈利，也可能吃亏。本基金主要投资于固定收益类资产，影响证券价钱波动的因素主要有：财政与货币政策变化、宏不雅经济周期变化、利率和收益率弧线变化、通货扩张风险、债券刊行东谈主的信用风险、公司操办风险以及政事因素的变化等。（一）投资组合的风险基金的证券投资组合所靠近的风险主要包括市集风险、信用风险及流动性风险。证券价钱受多样因素的影响而波动，从而可能给基金资产带来潜在的损失风险。影响证券价钱波动的因素包括但不限于以下几种：（1）政策风险货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化可能导致证券市集的价钱波动，影响基金收益。（2）经济周期风险经济运行具有周期性的秉性，受宏不雅经济运行的影响，证券市集也呈现周期性变化特征。本基金皆集投资于固定收益类资产，其收益水平也会随之发生变化。（3）利率风险金融市集的利率波动径直影响各类型债券市集价钱的走势变化，从而影响基金投资的收益水平。（4）购买力风险如果发生通货扩张，基金投资于证券所取得的收益可能会被通货扩张对消，从而影响基金资产的保值升值。（5）再投资风险市集利率下落将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率高潮所带来的价钱风险互为消长。信用风险是指债券刊行东谈主出现违约、断绝支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质料质问导致债券价钱下落的风险，另外，信用风险也包括证券交易敌手因违约而产生的证券国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）交割风险。流动性风险是指因证券市集交易量不及，导致证券不可马上、低成土产货变现的风险。在本基金怒放期内，流动性风险还包括由于本基金出现大批赎回，以至本基金莫得充足的现款应付赎回支付所引致的风险。（1）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估本基金的投资市集主要为证券交易所、世界银行间债券市集等流动性较好的模范型交易场地，主要投资对象为具有精粹流动性的金融用具（包括国内照章刊行上市的股票、债券和货币市集用具等），同期本基金基于分布投资的原则在行业和个券方面未有高皆集度的特征，玄虚评估在平素市集环境下本基金的流动性风险适中。（2）大批赎回情形下的流动性风险不休步骤基金出现大批赎回情形下，基金不休东谈主不错根据基金那时的资产组合气象或大批赎回份额占比情况决定全额赎回或减慢支付赎回款项。同期，如本基金单个基金份额持有东谈主在单个怒放日央求赎回基金份额向上基金总份额一定比例以上的，基金不休东谈主有权对其遴选宽限办理赎回央求的步骤。（3）实施备用的流动性风险不休用具的情形、格式及对投资者的潜在影响在市集大幅波动、流动性清寒等顶点情况下发生无法打法投资者大批赎回的情形时，基金不休东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的划定，严慎选取宽限办理大批赎回央求、暂停接受赎回央求、减慢支付赎回款项、收取短期赎回费等流动性风险不休用具行为辅助步骤。对于各类流动性风险不休用具的使用，基金不休东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批格式并与基金托管东谈主协商一致。在试验运用各类流动性风险不休用具时，投资者的赎回央求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金不休东谈主将严格依照法律法例及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。（二）合规性风险合规性风险是指本基金的投资运作不合适磋议法律、法例的划定和《基金合同》的要求而带来的风险。（三）不休风险在基金不休运作过程中，基金不休东谈主的研究水平、投资不休水平径直影响基金收益水国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）平，如果基金不休东谈主对经济局势和证券市集判断不准确、获取的信息不完满、投资操作出现诞妄，都会影响基金的收益水平。（四）操作风险操作风险是指基金运作过程中，因里面抑制存在过错或者东谈主为因素酿成操作诞妄或违反操作规程等引致的风险，举例，越权违法交易、司帐部门欺骗、交易缺欠、IT 系统故障等风险。（五）本基金的特定风险（1）除每个怒放期的前 1 个月和后 1 个月以及怒放期期间外，本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，因此无法完满回避市集利率风险，以及发借主体极度是企业债、公司债的发借主体的信用质料变化酿成的信用风险。本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据磋议法律法例由非上市中小企业遴荐非公开花样刊行的债券。由于不可公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发借主体信用质料恶化时，受市集流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。本基金的投资范围包括资产援救证券，若所投资的资产援救证券之债务东谈主出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产援救证券信用质料质问导致证券价钱下落，有可能给酿成基金财产损失。另外，受资产援救证券市集限制及交易活跃程度的影响，资产援救证券可能无法在归拢价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。同期，本基金还部分参与股票投资，因此，本基金也将靠近股票价钱波动所带来的风险。（2）本基金以如期怒放花样运作，以 6 个月为一个封锁期，自每个封锁期结果之后第一个就业日起投入怒放期，期间不错办理申购与赎回业务；在封锁期内，本基金不办理申购与赎回业务（红利再投资除外），也不上市交易。因此，在封锁期内，基金份额持有东谈主将靠近因不可赎回或卖出基金份额而出现的流动性敛迹。（3）本基金《基金合同》奏效之日起满三年后的对应日，若基金资产限制低于 2 亿元，《基金合同》自动斥逐并按其约定格式进行算帐，无需召开基金份额持有东谈主大会审议，且不得通过召开基金份额持有东谈主大会的花样延续《基金合同》期限。《基金合同》奏效三年后接续存续的，基金存续期内，一语气 60 个就业日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同将斥逐并进行基国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）金财产算帐，且无需召开基金份额持有东谈主大会。（六）启用侧袋机制的风险当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将罢手表示基金份额净值，并不得办理申购、赎回和退换。因特定资产的变面前分具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此靠近损失。（七）其他风险斗殴、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金资产受损。金融市集危急、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金不休东谈主自身径直抑制才略之外因素的出现，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）十八、《基金合同》的变更、斥逐与基金财产的算帐（一）《基金合同》的变更的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例划定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金不休东谈主和基金托管东谈主容或后变更并公告，并报中国证监会备案。议奏效后依照《信息表示办法》的磋议划定在指定媒介公告。（二）《基金合同》的斥逐事由有下列情形之一的，经履行适合格式后，《基金合同》应当斥逐：链接的；（三）基金财产的算帐小组，基金不休东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。从事证券、期货磋议业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。（1）《基金合同》斥逐情形出面前，由基金财产算帐小组统一承袭基金；（2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；（3）对基金财产进行估值和变现；（4）制作算帐呈报；国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）（5）遴聘司帐师事务所对算帐呈报进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐呈报出具法律认识书；（6）将算帐呈报报中国证监会备案并公告；（7）对基金剩余财产进行分拨。变现的，算帐期限相应顺延。对于基金缴存于中国证券登记结算有限使命公司等登记结算公司的最低结算备付金和交易席位保证金等未结事项占用资金，该资产可由基金不休东谈主垫付后先行分拨投资东谈主，并由基金财产算帐小组在磋议登记结算公司对其进行调整并完成变现收回后返还基金不休东谈主。（五）算帐用度算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理用度，算帐费用由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。（六）基金财产算帐剩余资产的分拨依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分拨。（七）基金财产算帐的公告算帐过程中的磋议枢纽事项须实时公告；基金财产算帐呈报经具有证券、期货磋议业务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐呈报报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产算帐小组进行公告。（八）基金财产算帐账册及文献的保存基金财产算帐账册及磋议文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）十九、《基金合同》的内容概要（一）基金份额持有东谈主、基金不休东谈主和基金托管东谈主的权利、义务基金投资东谈主理有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资东谈主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主行为《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。除法律法例另有划定或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的正当权益。（1）根据《基金法》、《运作办法》过甚他磋议划定，基金份额持有东谈主的权利包括但不限于：表决权；仲裁；（2）根据《基金法》、《运作办法》过甚他磋议划定，基金份额持有东谈主的义务包括但不限于：出投资决策，自行承担投资风险；国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）（1）根据《基金法》、《运作办法》过甚他磋议划定，基金不休东谈主的权利包括但不限于：产；金合同》及国度磋议法律划定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并遴选必要步骤保护基金投资东谈主的利益；合同》划定的用度；金财产投资于证券所产生的权利；律行动；部机构；国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）和非交易过户的业务王法；（2）根据《基金法》、《运作办法》过甚他磋议划定，基金不休东谈主的义务包括但不限于：售、申购、赎回和登记事宜；理和运作基金财产；基金财产和基金不休东谈主的财产互相孤独，对所不休的不同基金分别不休，分别记账，进行证券投资；任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；金合同》等法律文献的划定，按磋议划定诡计并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价钱；合同》过甚他磋议划定另有划定外，在基金信息公开表示前应予守秘，不向他东谈主浮现；收益；国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；以上；大要按照《基金合同》划定的时分和花样，随时查阅到与基金磋议的公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到磋议贵府的复印件；托管东谈主；当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金不休东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；为承担使命；不休东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；（1）根据《基金法》、《运作办法》过甚他磋议划定，基金托管东谈主的权利包括但不限于：国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）家法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成枢纽损失的情形，应呈报中国证监会，并遴选必要步骤保护基金投资东谈主的利益；金算帐；（2）根据《基金法》、《运作办法》过甚他磋议划定，基金托管东谈主的义务包括但不限于：金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜；的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产互相孤独；对所托管的不同的基金分别建设账户，孤独核算，分账不休，保证不同基金之间在账户建设、资金划拨、账册记录等方面互相孤独；任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；约定，根据基金不休东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；基金信息公开表示前赐与守秘，不得向他东谈主浮现，因审计、法律等外部专科照应人提供的情况除外；各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》的划定进行；如果基金不休东谈主有未执行《基金合同》划定的行动，还应当说明基金托管东谈主是否遴选了适合的步骤；国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）合基金不休东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；机构，并通知基金不休东谈主；退任而免除；理东谈主因违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金不休东谈主追偿；（二）基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的格式和王法基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有划定或基金合同另有约定外，基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票权。本基金基金份额持有东谈主大会不设立日常机构。（1）除本基金封锁期与怒放期之间的退换及法律法例、中国证监会另有划定之外，当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）基金不休东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就归拢事项书面要求召开基金份额持有东谈主大会；的事项。（2）以下情况可由基金不休东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额持有东谈主大会：本色性不利影响的情况下，调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调整收费花样；影响的情况下，且在不提高现存基金份额持有东谈主适用的费率的前提下，设立新的基金份额类别；金合同》当事东谈主权利义务关系发生枢纽变化；内，在不合份额持有东谈主权益产生本色性不利影响的情况下，调整磋议认购、申购、赎回、退换、非交易过户、转托管等业务王法；利影响的情况下，基金推出新业务或服务；国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）（1）除法律法例划定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东谈主大会由基金不休东谈主召集；（2）基金不休东谈主未按划定召集或不可召集时，由基金托管东谈主召集；（3）基金托管东谈主以为有必要召开基金份额持有东谈主大会的，应当向基金不休东谈主淡薄书面提议。基金不休东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通知基金托管东谈主。基金不休东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金不休东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并通知基金不休东谈主，基金不休东谈主应当配合；（4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主就归拢事项书面要求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金不休东谈主淡薄书面提议。基金不休东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通知淡薄提议的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金不休东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金不休东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主淡薄书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知淡薄提议的基金份额持有东谈主代表和基金不休东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；（5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主就归拢事项要求召开基金份额持有东谈主大会，而基金不休东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或总共代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金不休东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻隔、纷扰；（6）基金份额持有东谈主会议的召集东谈主负责取舍确定开会时分、地点、花样和权益登记日。（1）召开基金份额持有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在指定媒介公告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）等）、投递时分和地点；（2）遴选通信开会花样并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议通知中说明本次基金份额持有东谈主大会所遴选的具体通信花样、寄托的公证机关过甚磋议花样和磋议东谈主、表决认识寄交的截止时分和收取花样。（3）如召集东谈主为基金不休东谈主，还应另行书面通知基金托管东谈主到指定地点对表决认识的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金不休东谈主到指定地点对表决认识的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通知基金不休东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决认识的计票进行监督。基金不休东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决认识的计票进行监督的，不影响表决认识的计票效率。基金份额持有东谈主大会可通过现场开会花样、通信开会花样或法律法例、中国证监会允许的其他花样召开，会议的召开花样由会议召集东谈主确定。（1）现场开会。由基金份额持有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权寄托解释请托代表出席，现场开会时基金不休东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金不休东谈主或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期合适以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托解释合适法律法例、《基金合同》和会议通知的划定，况兼持有基金份额的凭证与基金不休东谈主理有的登记贵府相符；额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%以上（含 50%）。（2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东谈主将其对表决事项的投票以书面格式或会议通知载明的其他格式在表决限定日往常投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式或会议通知载明的其他花样进行表决。在同期合适以下条件时，通信开会的花样视为有用：国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）示性公告；东谈主）到指定地点对表决认识的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金不休东谈主）和公证机关的监督下按照会议通知划定的花样收取基金份额持有东谈主的表决认识；基金托管东谈主或基金不休东谈主经通知不参加收取表决认识的，不影响表决效率；基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%以上（含 50%）；的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决认识的代理东谈主出具的寄托东谈主理有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托解释合适法律法例、《基金合同》和会议通知的划定，并与基金登记机构记录相符；（3）在不与法律法例防碍的前提下，基金份额持有东谈主大会可通过荟萃、电话或其他方式召开，基金份额持有东谈主不错遴荐书面、荟萃、电话、短信或其他花样进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议通知中列明。（4）基金份额持有东谈主授权他东谈主代为出席会议并表决的，授权花样不错遴荐书面、荟萃、电话、短信或其他花样，具体花样在会议通知中列明。（5）再行召集基金份额持有东谈主大会的条件基金份额持有东谈主大会应当有代表 50%以上（含 50%）基金份额的持有东谈主参加，方可召开。参加基金份额持有东谈主大会的持有东谈主的基金份额低于上述划定比例的，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主参加，方可召开。（1）议事内容及提案权议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的枢纽事项，如《基金合同》的枢纽修改、决定斥逐《基金合同》、更换基金不休东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）《基金合同》划定的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会筹商的其他事项。基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召荟萃议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。（2）议事格式在现场开会的花样下，最初由大会主理东谈主按照下列第 7 条文定格式确定和公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会主理东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金不休东谈主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基金不休东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主行为该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金不休东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效率。会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元称呼）、身份解释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓名（或单元称呼）和磋议花样等事项。在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日历后两个就业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监督下形成决议。基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和极度决议：（1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的 5 其他事项均以一般决议的花样通过。（2）极度决议，极度决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定外，退换基金运作花样、更换基金不休东谈主或者基金托管东谈主、斥逐《基金合同》、与其他基金合并以极度决议国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）通过方为有用。基金份额持有东谈主大会遴选记名花样进行投票表决。遴选通信花样进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭据解释，不然提交合适会议通知中划定的阐明投资东谈主身份文献的表决视为有用出席的投资东谈主，表面合适会议通知划定的表决认识视为有用表决，表决认识无极不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决认识的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。基金份额持有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表决。（1）现场开会开动后通知在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金不休东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金不休东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议开动后通知在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金不休东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。果。布表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主理东谈主应当就地公布再行盘货结果。响计票的效率。（2）通信开会在通信开会的情况下，计票花样为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金不休东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金不休东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决认识的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。基金份额持有东谈主大会决议自奏效之日起依照《信息表示办法》的磋议划定在指定媒介上公告。基金不休东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当执行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议。奏效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金不休东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。若本基金实施侧袋机制，则磋议基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若磋议基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或代表的基金份额或表决权合适该等比例：（1）基金份额持有东谈主哄骗提议权、召集权、提名权所需单独或总共代表磋议基金份额（2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日磋议基金份额的二分之一（含二分之一）；（3）通信开会的径直出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识的基金份额持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日磋议基金份额的二分之一（含二分之一）；（4）当参与基金份额持有东谈主大会投票的基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益登记日磋议基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）磋议基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票；（5）现场开会由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主行为该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主；（6）一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）通过；（7）极度决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过。侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应分国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，归拢类别账户内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东谈主大会的磋议划定以本节特殊约定内容为准，本节莫得划定的适用上文磋议约定。定，但凡径直援用法律法例或监管王法的部分，如将来法律法例或监管王法修改导致磋议内容被取消或变更的，基金不休东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。（三）基金合同撤销和斥逐的事由、格式（1）变更基金合同触及法律法例划定或本合同约定应经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例划定和本基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金不休东谈主和基金托管东谈主容或后变更并公告，并报中国证监会备案。（2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东谈主大会决议应当报中国证监会备案，且自决议奏效后依照《信息表示办法》的磋议划定在指定媒介公告。有下列情形之一的，经履行适合格式后，《基金合同》应当斥逐：（1）基金份额持有东谈主大会决定斥逐的；（2）基金不休东谈主、基金托管东谈主职责斥逐，在 6 个月内莫得新基金不休东谈主、新基金托管东谈主链接的；（3）《基金合同》约定的其他情形；（4）磋议法律法例和中国证监会划定的其他情况。（1）基金财产算帐小组：自出现《基金合同》斥逐事由之日起 30 个就业日内成立清算小组，基金不休东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。（2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金不休东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券、期货磋议业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）（3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的援救、清理、估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。（4）基金财产算帐格式：认识书；（5）基金财产算帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不可及时变现的，算帐期限相应顺延。对于基金缴存于中国证券登记结算有限使命公司等登记结算公司的最低结算备付金和交易席位保证金等未结事项占用资金，该资产可由基金不休东谈主垫付后先行分拨投资东谈主，并由基金财产算帐小组在磋议登记结算公司对其进行调整并完成变现收回后返还基金不休东谈主。算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理用度，算帐费用由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分拨。算帐过程中的磋议枢纽事项须实时公告；基金财产算帐呈报经具有证券、期货磋议业务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐呈报报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产算帐小组进行公告。基金财产算帐账册及磋议文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）（四）争议惩办花样各方当事东谈主容或，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》磋议的一切争议，如经友好协商未能惩办的，则任何一方有权将争议提交华南外洋经济贸易仲裁委员会仲裁，按照该会届时有用的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终端的，对仲裁各方当事东谈主均具有敛迹力，仲裁费和讼师费由败诉方承担。争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，接续忠实、发愤、尽责地履行基金合同划定的义务，崇拜基金份额持有东谈主的正当权益。《基金合同》受中国法律（为本合同之主义，不包括香港极度行政区、澳门极度行政区和台湾地区法律）统帅。（五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的花样《基金合同》可印制成册，供投资东谈主在基金不休东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场所和营业场地查阅。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）二十、基金托管条约的内容概要（一）托管条约当事东谈主称呼：国投瑞银基金不休有限公司注册地址：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层法定代表东谈主：叶柏寿成立日历：2002 年 6 月 13 日批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督不休委员会证监基金字【2002】25 号注册本钱：壹亿元东谈主民币存续期间：持续操办操办范围：基金召募；基金销售；资产不休以及中国证监会许可的其它业务。称呼：杭州银行股份有限公司住所：浙江省杭州市下城区庆春路 46 号法定代表东谈主：陈震山成立时分：1996 年 09 月 25 日组织格式：股份有限公司注册本钱：东谈主民币 5，930，200，432 亿元存续期间：持续操办基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监许可【2014】337 号（二）基金托管东谈主对基金不休东谈主的业务监督和核查资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资作风或证券取舍圭臬的，基金不休东谈主应按照基金托管东谈主要求的格式提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用磋议时候系统，对基金试验投资是否合适《基金合同》对于证券取舍圭臬的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。本基金将投资于以下金融用具：本基金的投资范围是具有精粹流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的债券（包国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）括国债、央行单子、金融债、企业债、公司债、场所政府债、可转债、可交换债券、次级债、短期融资券、超短期融资券、中期单子、中小企业私募债券等）、股票（包括主板、中小板、创业板过甚他经中国证监会核准刊行上市的股票）、资产援救证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币市集用具、权证以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合适中国证监会的磋议划定）。如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不休东谈主在履行适合格式后，不错将其纳入投资范围。本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，但在每个怒放期的前 1 个月和后基金资产的 20%。在怒放期内，本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金不休东谈主在履行适合格式后，不错调整上述投资品种的投资比例。本基金不得投资于磋议法律、法例、部门规章及《基金合同》不容投资的投资用具。基金托管东谈主对基金不休东谈主业务进行监督和核查的义务自基金合同奏效日起开动履行。例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调整期限进行监督：（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，但在每个怒放期的前 1 个月和后 1 个月以及怒放期期间不受前述投资组合比例的限制；（2）股票投资比例不向上基金资产的 20%；（3）在怒放期内，本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；（4）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不向上基金资产净值的 10%；（5）本基金不休东谈主不休的全部基金持有一家公司刊行的证券，不向上该证券的 10%；在怒放期内，本基金不休东谈主不休的全部怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放期的定期怒放基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得向上该上市公司可流通股票的 1 不得向上该上市公司可流通股票的 30%；（6）本基金持有的全部权证，其市值不得向上基金资产净值的 3％；国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）（7）本基金不休东谈主不休的全部基金持有的归拢权证，不得向上该权证的 10％；（8）本基金在职何交易日买入权证的总金额，不得向上上一交易日基金资产净值的 0. （9）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各类资产援救证券的比例，不得向上基金资产净值的 10%；（10）本基金持有的全部资产援救证券，其市值不得向上基金资产净值的 20%；（11）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产援救证券的比例，不得向上该资产援救证券限制的 10%；（12）本基金不休东谈主不休的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的各类资产援救证券，不得向上其各类资产援救证券总共限制的 10%；（13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产援救证券。基金持有资产援救证券期间，如果其信用品级下落、不再合适投资圭臬，应在评级报揭发布之日起（14）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不向上本基金的总资产，本基金所申报的股票数目不向上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；（15）本基金投入世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得向上基金资产净值的 40%；债券回购最经久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；（16）本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得向上基金资产净值的 10%；（17）在怒放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得向上该基金资产净值的 15%，封锁期内不受此限；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金不休东谈主之外的因素以至基金不合适前款所划定比例限制的，基金不休东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；（18）怒放期内，本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；（19）怒放期内，本基金总资产不得向上基金净资产的 140%，封锁期内，本基金总资产不得向上基金净资产的 200%；（20）法律法例及中国证监会划定的其他投资比例限制。除第（3）、（13）、（17）、（18）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）限制变动等基金不休东谈主之外的因素以至基金投资比例不合适上述划定投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个交易日内进行调整。法律法例或监管部门另有划定的，从其划定。基金不休东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同的磋议约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起开动。如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的划定为准。法律法例或监管部门取消上述组合限制，如适用于本基金，则本基金不再受相关限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额持有东谈主利益的原则，基金不休东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷司帐师事务所认识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。侧袋账户的实施条件、实施格式、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者权益有枢纽影响的事项详见招募说明书的划定。提供与本机构有控股关系的鼓吹、与本机构有其他枢纽锋利关系的公司名单。基金不休东谈主和基金托管东谈主有使命确保关联交易名单的确切性、准确性、齐全性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。基金不休东谈主运用基金财产买卖基金不休东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓吹、试验抑制东谈主或者与其有枢纽锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他枢纽关联交易的，应当合适基金的投资标的和投资策略，罢职基金份额持有东谈主利益优先原则，防范利益防碍，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集刚正合理价钱执行。磋议交易必须预先得到托管东谈主的容或，并按法律法例赐与表示。枢纽关联交易应提交基金不休东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金不休东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。行间债券市集进行监督。基金不休东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供合适法律法规及行业圭臬的、经在意取舍的、本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）交易敌手所适用的交易结算花样。基金不休东谈主应严格按照交易敌手名单的范围在银行间债券市集取舍交易敌手。基金托管东谈主监督基金不休东谈主是否按事前提供的银行间债券市集交易敌手名单和交易结算花样进行交易。基金不休东谈主不错每半年对银行间债券市集交易敌手名单及结算花样进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易敌手进行但尚未结算的交易，仍应按照条约进行结算。如基金不休东谈主根据市集情况需要临时调整银行间债券市集交易对手名单及结算花样的，应向基金托管东谈主说明情理，并在与交易敌手发生交易前 3 个就业日内与基金托管东谈主协商惩办。基金不休东谈主负责对交易敌手的资信抑制，按银行间债券市集的交易王法进行交易，并负责惩办因交易敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何法律使命及损失。若未践约的交易敌手在基金托管东谈主与基金不休东谈主确定的时分前仍未承担违约使命过甚他磋议法律使命的，基金不休东谈主不错对相应损失先行赐与承担，然后再向相关交易敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交易敌手不履行合同酿成的损失。如基金托管东谈主过后发现基金不休东谈主莫得按照预先约定的交易敌手或交易结算花样进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金不休东谈主，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何损成仇使命。通受限证券进行监督。基金不休东谈主投资流通受限证券，应谨守磋议法律法例划定，明确基金投资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策经过和风险抑制轨制，防御流动性风险、法律风险和操作风险等多样风险。基金托管东谈主对基金不休东谈主是否谨守磋议轨制、流动性风险处置预案以及磋议投资额度和比例等的情况进行监督。（1）本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公征战行股票、公征战行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可交易证券，不包括由于发布枢纽消息或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁如期但锁如期不解确的证券。本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限使命公司或中央国债登记结算有限使命公司负责登记和存管，并可在证券交易所或世界银行间债券市集交易的证券。本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金不休东谈主负责磋议就业的落实和调解，并确保基金托管东谈主大要平素查询。因基金不休东谈主原因产生的流通受限证券国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）登记存管问题，酿成基金托管东谈主无法安全援救本基金资产的使命与损失，及因流通受限证券存管径直影响本基金安全的使命及损失，由基金不休东谈主承担。本基金投资流通受限证券，不得预支任何格式的保证金。（2）基金不休东谈主投资非公征战行股票，应制订流动性风险处置预案并经其董事会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要惩办的基金投资比例限制失调、基金流动性辛劳以及磋议损失的打法惩办步骤，以及磋议极度情况的处置。基金不休东谈主应在初度投资流通受限证券前向基金托管东谈主提供基金投资非公征战行股票磋议流动性风险处置预案。基金不休东谈主对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对磋议风险遴选积极有用的步骤，在合理的时安分有用惩办基金运作的流动性问题。如因基金大批赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活辛劳时，基金不休东谈主应保证提供足额现款确保基金的支付结算，并承担统统损失。对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何使命。如因基金不休东谈主原因导致本基金出现损失以至基金托管东谈主承担连带补偿使命的，基金不休东谈主应补偿基金托管东谈主由此际遇的损失。（3）本基金投资非公征战行股票，基金不休东谈主应至少于投资前三个就业日向基金托管东谈主提交磋议书面贵府，并保证向基金托管东谈主提供的磋议贵府确切、准确、齐全。磋议贵府如有调整，基金不休东谈主应实时提供调整后的贵府。上述书面贵府包括但不限于：使命公司缔结的证券登记及服务条约。（4）基金托管东谈主根据磋议划定有权对基金不休东谈主进行以下事项监督：善情况。（5）如果基金不休东谈主未按照本条约的约定向基金托管东谈主报送磋议数据或者报送了乌有国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）的数据，导致基金托管东谈主不可履行托管东谈主职责的，基金不休东谈主应照章承担相应法律后果。除基金托管东谈主未能依据法律法例、基金合同及本条约履行职责外，因投资流通受限证券产生的损失，基金托管东谈主按照本条约履行监督职责后不承担上述损失。（6）磋议法律法例对基金投资流通受限证券有新划定的，从其划定。监督。基金不休东谈主应将经董事会批准的磋议投资决策经过、风险抑制轨制以及基金投资中期单子磋议流动性风险处置预案提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主对基金不休东谈主是否谨守磋议轨制、流动性风险处置预案以及磋议投资额度和比例的情况进行监督。基金不休东谈主确定基金投资中期单子的，应根据《托管条约》及磋议补充条约的约定向基金托管东谈主提供其托管基金拟购买中期单子的数目和价钱、应划付的金额等执行指示所需磋议信息，并保证上述信息的确切、准确、齐全。基金份额净值、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、磋议信息表示、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐述数据等进行监督和核查。《基金合同》和本托管条约的划定，应实时以电话提醒或书面辅导等花样通知基金不休东谈主限期纠正。基金不休东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金不休东谈主收到书面通知后应不才一就业日前实时查对并以书面格式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金不休东谈主改正。基金不休东谈主对基金托管东谈主通知的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应呈报中国证监会。条约对基金业务执行核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金不休东谈主应在划定时安分答复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法例、《基金合同》和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督呈报的事项，基金不休东谈主应积极配合提供磋议数据贵府和轨制等。和其他磋议划定，或者违抗《基金合同》约定的，应当立即通知基金不休东谈主，由此酿成的国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）损失由基金不休东谈主承担。基金不休东谈主限期纠正，并将纠正结果呈报中国证监会。基金不休东谈主无正派情理，断绝、阻挠对方根据本托管条约划定哄骗监督权，或遴选拖延、欺骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主淡薄告戒仍不改正的，基金托管东谈主应呈报中国证监会。（三）基金不休东谈主对基金托管东谈主的业务核查全援救基金财产、开设基金财产的托管资金专门账户和证券账户等投资所需账户、复核基金不休东谈主诡计的基金资产净值、基金份额净值根据不休东谈主指示办理算帐交收、磋议信息披露和监督基金投资运作等行动。行或无故延伸执行基金不休东谈主资金划拨指示、浮现基金投资信息等违抗《基金法》、《基金合同》、本条约过甚他磋议划定时，应实时以书面格式通知基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到通知后应实时查对并以书面格式给基金不休东谈主发出回函，说明违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金不休东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金不休东谈主的核查行动，包括但不限于：提交磋议贵府以供基金不休东谈主核查托管财产的齐全性和确切性，在划定时安分回应基金不休东谈主并改正。金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果呈报中国证监会。基金托管东谈主无正派情理，断绝、阻隔对方根据本条约划定哄骗监督权，或遴选拖延、欺骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金不休东谈主淡薄告戒仍不改正的，基金不休东谈主应呈报中国证监会。（四）基金财产的援救（1）基金财产应孤独于基金不休东谈主、基金托管东谈主的固有财产。（2）基金托管东谈主应安全援救基金财产。（3）基金托管东谈主按照划定开设基金财产的托管资金专门账户和证券账户等投资所需账户。（4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别建设账户，与基金托管东谈主的其他业务和国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）其他基金的托管业求实行严格的分账不休，确保基金财产的齐全与孤独。（5）基金托管东谈主按照《基金合同》和本条约的约定援救基金财产，如有特殊情况两边可另行协商惩办。基金托管东谈主未经基金不休东谈主的指示，不得自走运用、刑事使命、分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限使命公司数据完成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户崇拜费等用度）。（6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金不休东谈主负责与磋议当事东谈主确定到账日历并通知基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时通知并配合基金不休东谈主遴选步骤进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金不休东谈主应负责向有关当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主应配合基金不休东谈主进行追偿，但对此不承担任何使命。（7）除依据法律法例和《基金合同》的划定外，基金托管东谈主不得寄托第三东谈主托管基金财产。（1）基金召募期间召募的资金应存于基金不休东谈主在具有托管阅历的买卖银行开设的基金认购专户。该账户由基金不休东谈主开立并不休。（2）基金召募期满或基金罢手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额合适《基金法》、《公开召募证券投资基金运作不休办法》等磋议划定后，基金不休东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金托管资金账户，同期在划定时安分，遴聘具有从事证券磋议业务阅历的司帐师事务所进行验资，出具验资呈报。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为有用。（3）若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》奏效的条件，由基金不休东谈主按划定办理退款等事宜。（1）基金托管东谈主以本基金的表面在托管东谈主营业机构开设托管资金专门账户，并根据基金不休东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的一切货币进出行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。（2）托管资金专门账户的开立和使用，限于沸腾开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金不休东谈主不得假借本基金的表面开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进行本基金业务除外的行为。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）（3）托管资金专门账户的开立和不休应合适银行业监督不休机构的磋议划定。（4）托管账户不办理通存通兑，不得透支取现、不得通达手机银行、电话银行、网上银行支付功能。资产不休东谈主、资产寄托东谈主不得在资产托管东谈主柜台办理资金划拨、查询、购买支票等支付结算凭证。（1）基金托管东谈主在中国证券登记结算有限使命公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户（账户称呼以试验开立为准）。（2）基金证券账户的开立和使用，仅限于沸腾开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金不休东谈主不得出借或未经对方容或私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。（3）基金证券账户的开立和证券账户卡的援救由基金托管东谈主负责，账户资产的不休和运用由基金不休东谈主负责。（4）基金托管东谈主以基金托管东谈主的表面在中国证券登记结算有限使命公司开立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东谈主算帐就业，基金不休东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的划定执行。（5）若中国证监会或其他监管机构在本托管条约奏效日之后允许基金从事其他投资品种的投资业务，触及磋议账户的开立、使用的，若无磋议划定，则基金托管东谈主比照上述关于账户开立、使用的划定执行。《基金合同》奏效后，基金不休东谈主负责以基金的表面央求并取得投入世界银行间同行拆借市集的交易阅历，并代表基金进行交易；基金托管东谈主负责以本基金的表面在中央国债登记结算有限使命公司开设银行间债券市集债券托管账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金不休东谈主和基金托管东谈主共同代表基金缔结世界银行间债券市集债券回购主协议，基金托管东谈主援救条约底本，基金不休东谈主保存条约副本。（1）在本托管条约奏效日之后，本基金被允许从事合适法律法例划定和《基金合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及磋议账户的开设和使用，由基金不休东谈主协助基金托管东谈主根据磋议法律法例的划定和《基金合同》的约定，开立磋议账户。该账户按有国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）关王法使用并不休。（2）法律法例等磋议划定对磋议账户的开立和不休另有划定的，从其划定办理。基金财产投资的磋议什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的援救库，也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券登记结算有限使命公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集算帐所股份有限公司或单子营业中心的代保司库，援救凭证由基金托管东谈主理有。有价凭证的购买和转让，由基金不休东谈主和基金托管东谈主共同办理。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金不休东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主试验有用抑制下的什物证券在基金托管东谈主援救期间的损坏、灭失，由此产生的使命应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构试验有用抑制的资产不承担保管使命。托管东谈主取得进款证实书原件后，仅负责对进款证实书原件进行援救，不负责对存款证实书真伪的鉴别，不承担进款证实书对应进款的本金及收益的安全。与基金财产磋议的枢纽合同的签署，由基金不休东谈主负责。由基金不休东谈主代表基金签署的、与基金财产磋议的枢纽合同的原件分别由基金不休东谈主、基金托管东谈主援救。除本条约另有划定外，基金不休东谈主代表基金签署的与基金财产磋议的枢纽合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息表示条约及基金投资业务中产生的枢纽合同，基金不休东谈主应保证基金不休东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份底本的原件。基金不休东谈主应在枢纽合同签署后实时以加密花样将枢纽合同传真给基金托管东谈主，并在三十个就业日内将底本投递基金托管东谈主处。枢纽合同的援救期限为《基金合同》斥逐后 15 年。对于无法取得二份以上的底本的，基金不休东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的合同复印件或传真件，未经两边协商一致，合同原件不得滚动。（五）基金净值信息诡计和司帐核算（1）基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目诡计。基金份额净值精准到 0.00 基金不休东谈主每个就业日诡计基金资产净值及基金份额净值，并依照《信息表示办法》的磋议划定公告基金份额净值和基金份额累计净值。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）（2）基金不休东谈主应每个就业日对基金资产估值。但基金不休东谈主根据法律法例或《基金合同》的划定暂停估值时除外。基金不休东谈主每个就业日对基金资产估值后，将基金份额净值发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金不休东谈主依照《信息表示办法》的有关划定对外公布。（1）估值对象基金所领有的股票、权证、债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。（2）估值方法交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生枢纽变化，且证券发行机构未发生影响证券价钱的枢纽事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了枢纽变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的枢纽事件的，可参考类似投资品种的现行市价及枢纽变化因素，调整最近交易市价，确定公允价钱；交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构由基金不休东谈主与托管东谈主另行协商约定；交易所上市交易的可退换债券，按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生枢纽变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了枢纽变化的，可参考类似投资品种的现行市价及枢纽变化因素，调整最近交易市价，确定公允价钱；交易所上市不存在活跃市集的有价证券，遴荐估值时候确定公允价值。交易所上市的资产援救证券，遴荐估值时候确定公允价值，在估值时候难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交易所挂牌的归拢股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；初度公征战行未上市的股票、债券和权证，遴荐估值时候确定公允价值，在估值时候难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）初度公征战行有明确锁如期的股票，归拢股票在交易所上市后，按交易所上市的归拢股票的估值方法估值；非公征战行有明确锁如期的股票，按监管机构或行业协会磋议划定确定公允价值。构提供的价钱数据估值。价值的，按成本估值。值的刚正性。具体处理原则与操作模范罢职磋议法律法例以及监管部门、自律王法的划定。根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的方法估值。新划定估值。如基金不休东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗《基金合同》订明的估值方法、格式及磋议法律法例的划定或者未能充分崇拜基金份额持有东谈主利益时，应立即通知对方，共同查明原因，两边协商惩办。根据磋议法律法例，基金净值信息诡计和基金司帐核算的义务由基金不休东谈主承担。本基金的基金司帐使命方由基金不休东谈主担任，因此，就与本基金磋议的司帐问题，如经磋议各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一问候见的，基金不休东谈主向基金托管东谈主出具加盖公章的书面说光泽，按照基金不休东谈主对基金净值信息的诡计结果对外赐与公布。（3）特殊情形的处理基金不休东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第 9）项进行估值时，所酿成的瑕玷不行为基金份额净值及各类份额参考净值缺欠处理。（1）当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时，视为基金份额净值错误；基金份额净值出现缺欠时，基金不休东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主，并遴选国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）合理的步骤防护损失进一步扩大；缺欠偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金不休东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；缺欠偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金不休东谈主应当公告、通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；当发生净值诡计缺欠时，由基金不休东谈主负责处理，由此给基金份额持有东谈主和基金酿成损失的，应由基金不休东谈主先行赔付，基金不休东谈主按差错情形，有权向其他当事东谈主追偿。（2）当基金份额净值诡计差错给基金和基金份额持有东谈主酿成损失需要进行补偿时，基金不休东谈主和基金托管东谈主应根据试验情况界定两边承担的使命，经阐明后按以下条目进行赔偿：在对等基础上充分筹商后，尚不可达成一致时，按基金不休东谈主的建议执行，由此给基金份额持有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金不休东谈主负责赔付。东谈主未对诡计过程淡薄疑义或要求基金不休东谈主书面说明，基金份额净值出错且酿成基金份额持有东谈主损失的，应根据法律法例的划定对投资者或基金支付补偿金，就试验向投资者或基金支付的补偿金额，基金不休东谈主与基金托管东谈主按照不休费和托管费的比例各自承担相应的使命。尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值情形，以基金不休东谈主的诡计结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金酿成的损失，由基金不休东谈主负责赔付，基金托管东谈主不承担任何使命。致基金份额净值诡计缺欠而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基金不休东谈主负责赔付，基金托管东谈主不承担任何使命。（3）由于不可抗力，或证券交易所过甚登记机构及进款银行发送的数据缺欠，或国度司帐政策变更、市集王法变更等非基金不休东谈主与基金托管东谈主原因，基金不休东谈主和基金托管东谈主天然照旧遴选必要、适合、合理的步骤进行查验，然而未能发现该缺欠而酿成的基金份额净值诡计缺欠，基金不休东谈主、基金托管东谈主免除补偿使命。但基金不休东谈主、基金托管东谈主应积极遴选必要的步骤舍弃或放心由此酿成的影响。（4）基金不休东谈主和基金托管东谈主由于各自时候系统建设而产生的净值诡计尾差，以基金国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）不休东谈主诡计结果为准。（5）前述内容如法律法例或者监管部门另有划定的，从其划定。如果行业另有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。（1）基金投资所触及的证券交易市集遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；（2）因不可抗力以至基金不休东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金资产价值时；（3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主书面协商确认后；（4）法律法例、中国证监会和基金合同认定的其他情形。按国度磋议部门划定的司帐轨制执行。基金不休东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐呈报。基金不休东谈主、基金托管东谈主分别独速即建设、记录和援救本基金的全套账册。若基金不休东谈主和基金托管东谈主对司帐处理方法存在分歧，应以基金不休东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的诡计和公告的，以基金不休东谈主的账册为准。（1）财务报表的编制基金财务报表由基金不休东谈主编制，基金托管东谈主复核。（2）报表复核基金托管东谈主在收到基金不休东谈主编制的基金财务报表后，进行孤独的复核。查对不符时，应实时通知基金不休东谈主共同查出原因，进行调整，直至两边数据完满一致。（3）财务报表的编制与复核时分安排基金不休东谈主应当在季度结果之日起 15 个就业日内完成基金季度呈报的编制；在上半年结果之日起 2 个月内完成基金中期呈报的编制并公告；在每年结果之日起 3 个月内完成基金年度呈报的编制并公告。基金年度呈报的财务司帐呈报应当经过审计。《基金合同》生效不及两个月的，基金不休东谈主不错不编制当期季度呈报、中期呈报或者年度呈报。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）基金不休东谈主在季度呈报完成当日，将磋议呈报提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 7 个就业日内完成复核，并将复核结果书面通知基金不休东谈主。基金不休东谈主在中期呈报完成当日，将磋议呈报提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 20 日内完成复核，并将复核结果书面通知基金不休东谈主。基金不休东谈主在年度呈报完成当日，将磋议呈报提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面通知基金不休东谈主。基金不休东谈主和基金托管东谈主之间的上述文献来往均以加密传简直花样或两边约定的其他花样进行。基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金不休东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调整，调整以国度磋议划定为准；若两边无法达成一致，以基金不休东谈主的账务处理为准。如果基金不休东谈主与基金托管东谈主不可于应当发布公告之日之前就磋议报抒发成一致，基金不休东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告。基金功绩相比基准的基础数据和编制结果。（六）基金份额持有东谈主名册的登记与援救本基金的基金不休东谈主和基金托管东谈主须分别妥善援救基金份额持有东谈主名册，包括基金合同奏效日、基金合同斥逐日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。基金份额持有东谈主名册由基金登记机构编制和援救，保存期不少于 20 年。基金不休东谈主和基金托管东谈主应分别援救基金份额持有东谈主名册，保存期不少于担使命。基金托管东谈主有权要求基金不休东谈主提供恣意一个交易日或全部交易日的基金份额持有东谈主名册，基金不休东谈主应实时提供，不得无故断绝或延误提供，并保证其确切性、准确性和完整性。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个就业日内提交；基金合同奏效日、基金合同斥逐日等触及到基金枢纽事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发寿辰后十个就业日内提交。基金托管东谈主不得将所援救的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应谨守守秘义务，法律法例另有划定或有权机关另有要求的除外。（七）争议惩办花样国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）因本条约产生或与之磋议的争议，两边当事东谈主应通过协商、统一惩办，协商、统一不能惩办的，任何一方均有权将争议提交华南外洋经济贸易仲裁委员会仲裁，按照该会届时有用的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终端的，对当事东谈主均有敛迹力，仲裁用度和讼师费由败诉方承担。争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金不休东谈主和基金托管东谈主职责，各自接续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管条约划定的义务，崇拜基金份额持有东谈主的正当权益。本条约受中国法律统帅。（八）托管条约的修改与斥逐本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内容不得与《基金合同》的划定有任何防碍。基金托管条约的变更须报中国证监会备案。（1）《基金合同》斥逐；（2）基金托管东谈主结果、照章被烧毁、歇业或由其他基金托管东谈主承袭基金资产；（3）基金不休东谈主结果、照章被烧毁、歇业或由其他基金不休东谈主承袭基金不休权；（4）发生法律法例或《基金合同》划定的斥逐事项。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）二十一、对基金份额持有东谈主的服务对本基金份额持有东谈主的服务主要由基金不休东谈主、销售机构提供。基金不休东谈主提供的主要服务内容如下：（一）基金份额持有东谈主的对账单服务基金不休东谈主基金份额的持有东谈主提供基金保多情况信息，基金份额持有东谈主也不错向基金不休东谈主定制电子格式的月度对账单。具体查阅和定制账单的方法可参见基金不休东谈主网站或拨打客服热线商榷。等原因有可能酿成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法平素收取对账单的投资者，敬请实时通过基金不休东谈主网站，或拨打基金不休东谈主客服热线查询、查对、变更您的预留联系花样。（二）招呼中心电话服务招呼中心自动语音系统提供 7×24 小时的自动语音服务和查询服务，客户可通过电话收听基金份额净值，自助查询基金账户余额和交易信息等。客户服务部的东谈主工坐席服务时分为每周一至周五 9：00—18：00，周六 9：00—17：00 （法定节沐日及因此导致的证券交易所休市日除外）。客服热线：4008806868、0755-83160000 （三）在线服务基金不休东谈主利用基金不休东谈主的网站（www.ubssdic.com）为基金投资者提供网上查询、网上资讯服务。（四）投诉受理服务投资者不错通过基金不休东谈主提供的网上投诉栏目、招呼中心自动语音留言、招呼中心东谈主工坐席、书信、电子邮件、传真等渠谈对基金不休东谈主和销售机构所提供的服务进行投诉。对于就业日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不可实时回复的投诉，基金管理东谈主将在 48 小时之内作念出回复。对于非就业日淡薄的投诉，原则上顺延至下一就业日当日或次日回复。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）客服邮箱：service@ubssdic.com 国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）二十二、其他应表示事项基金行业高等不休东谈主员变更公告。券型发起式证券投资基金怒放申购、赎回业务的公告。本公司及北京分公司办公地址变更的公告。券型发起式证券投资基金分红公告。券型发起式证券投资基金怒放申购、赎回业务的公告。提醒投资者实时提供或更新身份信息及投资者适合性信息的公告。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）二十三、招募说明书存放及查阅花样本招募说明书存放在基金不休东谈主、基金托管东谈主和代销机构的住所，投资东谈主可免费查阅。招募说明书条目及内容应以招募说明书底本为准。国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2024 年 8 月第 1 次更新）二十四、备查文献（一）中国证监会准予注册国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金召募的文献（二）《国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金基金合同》（三）《国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金托管条约》（四）对于国投瑞银和泰 6 个月如期怒放债券型发起式证券投资基金召募之法律认识书（五）基金不休东谈主业务阅历批件、营业派司（六）基金托管东谈主业务阅历批件、营业派司（七）中国证监会要求的其他文献存放地点：上述备查文献存放在基金不休东谈主、基金托管东谈主的办公场地。查阅花样：投资东谈主不错在办公时分免费查询，但应以基金备查文献底本为准。国投瑞银基金不休有限公司二〇二四年八月九日
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小色哥, 国投瑞银和泰6个月债券: 国投瑞银和泰6个月如期怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书(2024年8月第1次更新)

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